在融资端，根据私行客户的融资需求、甚至上市需求，配备专属的对公、投行客户经理一起服务，“这块服务我们去年四季度就开始规划，今年会产生很好的效果，未来也将加大力度，同时满足客户全方位的需求。”蔡新发说。

而在增值服务端，私行将与外部机构合作，持续提供非金融服务，包括财富传承、继承、税务、法务以及子女教育、健康医疗和出行等方方面面。

“私行业务实际上是零售业务中的蓝海，我们提供的金融和非金融服务，最终都是要发掘客户、理解客户并留住客户。”蔡新发说。

“1+N”模式

而在发掘客户、理解客户并留住客户的过程中，平安银行也在运用金融科技手段。

据了解，平安私人银行的服务采用“1+N”的模式：即1位私行理财经理，1个客户服务平台，背后再搭配投顾团队，以及提供家族信托服务、法律咨询、税务筹划、海外投资等服务的专家队伍。同时每个服务团队都有配套的智能工具，所有工具围绕客户打通，打造根据客户不同需求提供相应产品和服务的经营引擎。

“针对私行业务，我们的科技从客户识别、产品交易到高阶投研服务实现全覆盖。”平安银行总行零售业务总监李明对第一财经说。

比如，在合格投资者认证上，平安私人银行利用全行及外部的数据自动对客户的投资能力、投资偏好，风险偏好以及长期财富规划做预设，为客户提供更精准的服务。

在客户进行产品交易时，平安私人银行通过AI产品推介、AI签名审核、AI资产证明审核、人脸精准识别、AI视讯鉴证等技术，让客户在APP平台上自助购买产品时，也能清楚了解产品情况，完成产品风险揭示过程，提供资产证明，并实现产品线上交易。

“我们通过视讯鉴证的AI应用，以智能视讯坐席代替人工视讯坐席，所有客户可以在产品交易环节同步进行视讯鉴证，不用再排队等待，风险评估和交易的效率大大提升。”李明说。

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