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9年总收益率接近200%,被忽略的“指数基金”有多大潜力

2019-04-11 16:27:31    第一财经  参与评论()人

光阴似箭,日月如梭。不知不觉儿子今年满十八岁了。该送什么样的成人礼呢?与夫人商量后,决定把他的教育储备金投资账户的管理权作为正式的“成人大礼”移交给儿子了。

投资账户在9年前设立,是以小孩名字开的银行基金账户(未成年不能开券商股票账户),每年都以长期投资回报可观为“诱饵”,动员他把几千元的红包钱上缴并陆续投入到此基金账户中,意图为他上大学储备学费,9年来一直让他自己观察如何管理账户的投资,并关心账户的净值变化,意在从小开展儿童财商教育。九年来,基金账户中一直持有的只是再简单不过的沪深300指数基金、加上中证500指数基金(两者各半)。

不过,短期看回报率并不差:今年初至4月4日收盘,持仓的总回报率就是40%。我把40%的回报率用券商的分析软件比对了一下,系统显示这个回报率跑赢了同期88%的基金经理,同时还被系统授予“荣耀股神”的称号。

长期看又如何?9年来每年投入几千元,至今资产总收益率接近200%,算了一下账,总市值已经足够他未来四年的海外留学学费。当初投资的目标已经顺利达成。

不需要每天打探消息,没有让人疲惫的追涨杀跌,账户的收益率竟然也跑赢绝大部分经验丰富的专家级老股民,也跑赢了多数“武装到牙齿”的专业基金经理。看到这,各位该知道在股票上涨的周期中,真正有效的投资方法就是傻瓜式的指数型被动式投资。使用的工具就是最简单不过的指数型基金。

指数基金,顾名思义就是以特定指数(如沪深300指数、标普500指数、纳斯达克100指数、日经225指数等)为标的指数,并以该指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金产品。通常而言,指数基金以减小跟踪误差为目的,使投资组合的变动趋势与标的指数相一致,以取得与标的指数大致相同的收益率。

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