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平安银行4月已收3张罚单，监管严查信贷资金被挪用(2)
另外，《关于进一步防范银行业金融机构与证券公司业务往来相关风险的通知》（银监发〔2006〕97号）第三条也明确规定，“严格禁止任何企业和个人挪用银行信贷资金直接或间接进入股市，银行业金融机构不得贷款给企业和个人买卖股票”。
有业内人士称，由于监管对这一行为作出处罚和披露具有滞后性，预计二、三季度将会有更多信贷资金违规流入股市、楼市的罚单披露。
恒丰银行战略研究部研究员王丽娟表示，银行信贷资金之所以违规流入股市，一是银行在贷款用途管理等方面还存在漏洞，存在贷后检查不到位等问题；二是银行在核实贷款最终用途方面确实有难题。她解释称，以近几年快速发展的消费贷业务为例，30万元以下不需要受托支付，银行很难核实贷款的最终用途。
苏宁金融研究院宏观经济研究中心主任黄志龙也表示，未来金融监管仍将集中于2018年已经推出的针对银行业的“三三四十”等各种违法违规行为，特别是针对银行信贷资金被挪用，同时普惠金融、小微企业、民营企业的贷款支持政策落实将逐渐成为监管的重点领域。
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