迎来最“强”关注后，2月25日，票据套利再被提及，银保监会副主席王兆星在召开的国新办新闻发布会上称：“根据我们调查看，新增票据融资基本都是企业正常资金周转需要，都是有商品交易为背景，但不排除个别出于赚利差而进行套利。银行通过同业票据买卖进行套利是个别现象，但我们也在加强检查，如果发现这些资金完全出于逃避监管、完全套利、没有流向实体经济，将采取严格处罚。”

频被点名之下，票据套利严监管已是业内共识。据第一财经记者了解，近期已有银行开展自查。华东一家城商行票据从业人员对第一财经记者称，总行将于2月末开始全行票据贴现业务检查，主要工作在于防票据中介和确认贸易真实性。

上述人士还称，银行将从三方面来进行自查，一是通过查看票面背书，结合贴现频率、资金流向等排查疑似中介；二是通过财务报表数据是否异常、贴现量与销售收入的匹配性确认贸易背景；三是做好客户的合规提醒，禁止贴现资金用于归还贷款、购买理财及结构性存款，以及用于承兑、开证保证金等。

招商银行行长田惠宇在接受第一财经记者采访时也表示，招行正通过严查承兑业务的贸易背景以及控制作为承兑保证金的结构性存款利率低于贴现利率来遏制票据业务的资金空转和套利情况。

一家大型股份行人士亦向记者说道，目前行内已开启票据自查，“反套利针对的是贴现环节，所以基本上还是排查是否是融资性票据，商业银行至少要在逻辑上确保真实。”他解释道。

综合来看，银行在进行票据套利管控时，主要从开票贸易背景的真实性和贴现资金流向上双管齐下，其中开票环节的贸易背景是严查重点。众所周知，企业开票需基于真实的贸易背景，在纸票时代，不乏虚假开票，甚至闹出过报纸充当票据的大案。不过，自去年5月1日“金税三期”再次升级之后，联合合并后的国地税可快速对所有纳税人信息进行整合，以大数据著称的“金税三期”通过电子化和数据化的方式大大降低了创造虚假贸易背景的可能。

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