比如，此次被处罚金额最高的一个案例——民生银行厦门分行违规办理内保外贷案。2014年8月至2016年12月，民生银行厦门分行在办理内保外贷签约及履约付汇时，未按规定对债务人主体资格、贷款资金用途、预计还款资金来源、担保履约可能性及相关交易背景进行尽职审核和调查。根据有关规定，该行被处以罚没款2240万元人民币，暂停对公售汇业务三个月。

此外，企业和个人的非法外汇交易行为也在外汇局的查处范围之内。主要包括了一些贸易公司的逃汇、虚假贸易融资、擅自改变资本金结汇用途，以及个人非法买卖外汇等案件。

近年来，在金融对外开放的大方向下，跨境货物、服务贸易资金跨境支付便利化不断提高，然而有不法分子以贸易为幌子，绕开规则，进行非法跨境资金转移、套汇套利（套取境内外利差汇差）、骗税骗汇等活动。

虚假贸易严重干扰外汇市场秩序，还往往伴随着地下钱庄的存在，带来诸多危害，甚至威胁国家金融稳定安全。因此，在推动贸易便利化的同时，监管机构对虚假贸易等违法违规行为绝不手软。

据了解，今年上半年共查处外汇违规案件1354件，罚没款3.45亿元人民币，同比分别增长19.7%和59.5%。其中，分别查处金融机构、企业和个人各455件、340件和559件。2017年全年查处外汇违规案件3160件，罚没款7.6亿元人民币，同比分别增长58%和76%。

2017年，外汇局开展打击“逃骗汇、非法套汇”专项行动，对307家银行机构、407家企业和194名个人进行了现场检查，查处逃汇、骗汇、非法套汇以及银行未尽真实性审核职责等外汇违法违规案件211起，处罚没款1.9亿元人民币。

记者了解到，目前，外汇局采用线上监测和线下实地调查相配合的方式，查处外汇收支的违法违规行为。即便是第三方支付这类较为新兴的金融科技业态，也已经完全纳入至其线上监测系统中，一旦发现数据异常就会引起外汇局的注意。

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