央行规定，非银行支付机构应当在大额交易完成之日起5个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

大额现金交易往往与诈骗、赌博、洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动有关。为此，全球普遍加强大额现金管理。2016年底，央行对原有规定进行了修改完善，公布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，

要求五类机构进行大额交易报告：即（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行；（二）证券公司、期货公司、基金管理公司；（三）保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司；（四）信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司。（五）中国人民银行确定并公布的应当履行反洗钱义务的从事金融业务的其他机构。

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