【财富管理】“她经济”时代 财富管理机构深耕女性市场(3)

吕子杰称，一旦取得女性投资者的信任，客户整体黏性高很多。有数据显示，有27%的女性更信任能向她们清楚解释投资决定的理财顾问，比男性高出了4个百分点，而有26%的女性比男性更信任优先考虑她们的投资目标的理财顾问。

尽管女性对于理财的需求很大，但是研究显示，只有5%的公司认为，性别差异是细分市场的关键驱动因素之一，大部分的财富管理公司都把性别差异视为最不重要的客户区分因素。数据显示，有超过50%的女性非常希望客户经理能够深入了解她们的个人情况，超过40%的女性非常希望客户经理举办营销活动可以让她们有机会面向背景相似的人群共同探讨面临的挑战。

很多机构开始意识到，为了吸引女性客户，应该开始着手这一市场，比如推出一些女性专属的信用卡，或者是一些专为女性设计的理财产品等。吕子杰认为，实际上，重视女性客户的服务远不止在产品端，还可以有一些更加深入的东西。

瑞银财富管理在2017年1月推出了UBS Unique计划，主要针对女性客户，该计划将在瑞银的所有日常工作流程中引入女性观点，同时成立代表不同利益及比较组别的专责顾问委员会，进一步发展瑞银的产品和服务，提供更多包含可持续性、多元化和长期的投资机会，将继续创造更多元化、包容度更高的工作团队。目前，瑞银财富管理在APEC地区拥有30%的女性客户，瑞银将于教育机构合作启动一项投资者教育计划，在2021年前提高100万名女性的理财信心，协助她们增长财富。

以家庭为重

目前女性的经济实力都呈现快速增长的模式，但由于种种原因，女性通常无法被归类至单一的细分市场，她们的财务需求往往较为复杂。

吕子杰在接受第一财经采访时称，女性投资者在投资方面，通常会看得比较全面，眼光也会更加长远，如果把女性分为三类，女性企业家、女性专业人士和家庭主妇，会发现一个很有意思的现象，就是不论哪类女性都会把家庭放在理财的首要地位。

安永在一份报告中称，决定女性在财富管理市场影响力的因素不仅仅是财富与收入的增加，女性的财务人生通常较男性复杂得多，这也意味着女性往往更需要财务方面的建议。比如，婚和育儿，随着目前离婚率逐年增高，导致越来越多的女性开始管理自己的财务，而作为育儿责任的首要承担者，女性单亲家长同样倾向于为自己未成年子女承担更多财务责任。