高利贷手法揭秘：“转贷”依然是常用手段(4)

上海汇业律师事务所主任律师吴冬表示，一些企业打“高利转贷”的擦边球，案件真正到法院获判的很少。对于高利转贷罪的认定，根据《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》第23条：高利转贷案以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：如个人高利转贷，违法所得数额在5万元以上的;单位高利转贷，违法所得数额在10万元以上的;虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚2次以上，又高利转贷的。

吴冬称，如果个人贷款出来是用于投资别人的生意，而投资回报当初双方约定稳赚不赔，那么根据最高院的司法解释，这类没有风险的“投资”性质应为“明为投资，实为借贷”，如果获利较大，那就可能涉嫌高利转贷罪了。