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财富管理定位重塑:平安银行、平安信托业务整合“棋至中局”(2)

财富管理定位重塑:平安银行、平安信托业务整合“棋至中局”(2)
2019-06-26 09:52:34 第一财经

扩充了直营之后,在机制上,平安银行如今正通过“分支行”、“直营”和“综合金融”三大业务模式并驾齐驱,强化私行的经营能力和资产配置能力。事实上,新团队的加入带来的不仅仅是产品、服务和销售能力,同时,还有客户。

目前,平安信托原私人财富的客户正在逐步转化为银行的私行客户,事实上,这两年,平安银行也在努力推动客户迁徙。就平安集团整体而言,目前就有超过100万的客户符合平安银行“日均金融资产600万元以上”的私人银行标准,而这些,都是潜在的被转化对象。

在平安银行2018年年度业绩新闻发布会上,平安银行董事长谢永林表示,私人银行财富管理无论从队伍到产品,还是从策略到客户服务体系,都要全面升级。数据显示,2019年3月末,平安银行财富客户66.45万户,较上年末增长12.3%;私行达标客户3.5万户,较上年末增长16.7%。

相互“深度拥抱”

在剥离了财富事业部之后,去年,平安信托业务大调整,前后台合并,之前的9个事业部合并为4个事业部:金融服务事业部、私募股权事业部、投资投行事业部和基建投资事业部,后台则为风控运营和共同资源。

此业务框架设计预示着平安信托未来的业务重心将转向中后台,专注于挑选优质资产、产品研发和风险管控。

事实上,在早年,信托曾以“万能牌照”的地位独领市场风骚,但随着券商资管、基金子公司以及近年来崛起的互联网金融,乃至银行理财子公司的“横空出世”,“万能牌照”早已然失色,再加上宏观经济转型、市场竞争加剧,信托行业如今步入了转型发展的深水区。

去年,信托行业整体低迷,平安信托也承受了较大的业绩压力,数据显示,2018年平安信托资产规模5341.24亿元,同比下滑18.17%;经营收入38.57亿元,同比下滑5.86%;净利润31.74亿元,同比下滑18.75%。

转为中后台的平安信托今年开始“深度拥抱银行”,以在银行端获得更加强有力的产品销售支撑,而平安银行也在升级综合金融MGM(客户推荐客户)模式,持续大力“拥抱”平安寿险141.74万代理人,以获得一个庞大的销售军团,快速提升银行客户规模。

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