数据显示，2016年信托公司收到9张罚单，处罚金额为1930万元；2017年信托公司收到22张罚单，处罚金额为935万元；而2018年信托公司收到24张罚单，合计罚款1450万元，其中，单笔最大处罚为华润信托的610万元。

从过去几年的处罚来看，“违反审慎经营原则”是信托公司被行政处罚的主要原因之一，主要在于信托公司的内部控制体系不完善。从处罚内容看，监管机构关注的重点从传统的合规管理延伸到交叉金融风险控制，包括前期尽职调查、信托计划推介、投资者管理、签订信托文件、贷后管理信托财产、风险评估、信息披露等信托业务开展的全流程，同时在关联交易、统计管理、资产质量管理、绩效考核制度等方面，也有不少的处罚。

中铁信托高级研发经理朱晓林表示，信托公司应当持续完善内控体系，通过构建完整、有效的项目评审及管理机制，使业务、合规、风控、营销等岗位各司其职。同时，还需要高度重视信托资金投向、交易结构设计、合格投资者识别、信托计划管理、信息披露、风险处置、信息统计、关联交易管理和高管依法履职等方面的问题，避免发生此类问题而被监管机构处罚。

此外，朱晓林表示，信托公司要加强对自身合规审查能力的培养和建设，建立组织健全、制度完备、流程规范、覆盖全业务过程的合规管理体系，使得合规管理与公司业务深度融合，以应对愈发严峻的监管环境。

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