对中融信托的上述处罚与去年的专项调查有关。中融信托年报显示，2018年银保监会黑龙江监管局对公司开展了“影子银行和交叉金融”的专项检查，根据检查情况，银保监局对公司提出了银信合作业务存在尽调及贷后管理不完善等问题。

中融信托人士对第一财经记者表示，该处罚针对的是公司个别项目问题，公司整体业务开展不受影响。涉及问题已严格按照监管意见做相应整改，目前公司经营管理一切正常，各项业务稳妥推进中。

有业内人士对第一财经记者表示，这是去年监管现场检查的结果，检查的不光是存续项目，还有很多已经清算的历史项目。罚单金融都较小，都是存在的一些瑕疵，不会影响信托评级和业务准入。“但这会对信托公司声誉造成影响。”另一位业内人士称。

不过，根据《信托公司行政许可事项实施办法》规定，信托公司如申请开办新业务，应当符合审慎监管指标要求、监管评级良好、最近2年内无重大违法违规经营记录。

前5月罚款逾千万

合规是金融机构经营的基础，也是监管关注的重点。据第一财经记者梳理，今年前5个月，信托业已有8家公司接到罚单，罚单金额达1100多万元，集中在3~5月。

具体来看，今年3月初，粤财信托由于“证券投资类信托业务管理不到位、结构化证券投资信托产品杠杆比例违反监管要求、违规开展房地产信托业务、未对同业业务资金来源与运用加强期限错配管理、违规开展银信合作业务”等处罚220万元，两位相关责任人分别被予以警告或罚款。

5月份，中泰信托因“2015年7月违规承诺某信托财产不受损失”被上海银保监局予以警告，并没收违法所得264.36万元。同日，华宝信托因“违规发放某信托贷款被用于证券交易、对个人理财资金投资于非上市公司股权未尽合规审查义务、部分投资类银信理财资金投资于非上市公司股权”等事由被上海银保监局责令改正，罚款共计210万元。

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