券商应当对客户的账户往来负责，并有责任进行监督、防止洗钱钻空子。香港证监会认为，尽管出现了明显的打击洗钱及恐怖分子资金筹集预警迹象，但国信香港没有及时对这些第三者存款作出查询或提交可疑报告，直到2016年3月在证监会检视后才开始对超过2200笔可疑交易的第三者存款向财富情报组作出报告。

券商的风控在当下越来越重要，香港证监会认为国信香港的缺位还在于没有指定任何制度或监控措施识别第三者账户，核实第三者存款人的身份，指定第三者存款的有效审批程序，有效传达及执行打击洗钱政策，对客户洗钱的风险评估保存文本纪录，持续监察与客户的业务关系，以及制定有效的合规职能。

公告显示，2013年国信香港已有前高管和职员提出以上内部监控缺位并给予建议，但当时国信的前高管和负责人员并未采取任何措施，接近国信的人士表示相关人员目前均已离职。

香港证监会的公告也表示，国信香港已委聘独立的检讨机构对内部监控措施进行检讨，并已采取纠正措施，国信在接受纪律行动时表现合作，且过往并没有遭受证监会纪律处分的纪录。

香港证监会重拳出击洗钱

香港证监会的处罚基于是打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例和指引，规定持牌机构须实施适当的内部打击洗钱及恐怖分子资金筹集监控措施，以减低洗钱及恐怖分子资金筹集的风险。

2018年以来香港证监会对打击洗钱和恐怖分子资金筹措的有关法律法规进行了详尽的修订，最新的修订是11月1日生效的《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》，这也成为证监会对国信香港处罚的重要法律依据。

香港证监会行政总裁欧达礼表示，“有关修订确保证监会的监管规定紧贴最新的国际标准，尽管持牌机构仍需实施有效的措施以侦测及防止洗钱及恐怖分子资金筹措活动，但有关改动给予持牌机构更大的灵活性，以风险为本的方法来实施这些措施。”

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