“基金业协会一直非常重视金融科技，专门成立了金融科技的专业委员会。”中国证券投资基金业协会(以下简称基金业协会)副会长钟蓉萨表示，协会每年举办智能投资的峰会，在热闹背后也看到了大家的焦虑，金融科技如何落地、对现有业态有何影响、风险是什么、怎样监管等都是困扰行业的问题。

12月10日，在2018年第一财经金融科技峰会上，钟蓉萨发表了题为《深入研究，聚焦应用，培育金融科技发展的良好生态》主旨演讲。她表示，目前基金业协会正在研究智能投顾在国外的发展希望能吸取一些先进经验。 “长期以来由于缺乏专业的投资顾问等原因，投资者"追涨杀跌"，产生了基金赚钱、投资者不赚钱的现象，这已经成为制约基金行业的重要问题。“钟蓉萨说，近年来，基金销售机构和互联网平台纷纷推出了智能投顾业务，一方面让投资者可以很方便得到投顾服务，但另外一方面，一些机构把“智能投顾”当成噱头，甚至出现了损害投资者利益的情况。

为了探索智能投顾业务在中国如何发展，基金业协会组织行业的力量翻译了包括国际证监会组织（IOSCO）、欧盟、澳大利等十个国家十八篇智能投顾方面的法规和报告，同时也分析了智能投顾的相关问题。

经过研究发现，目前智能投顾还在发展的初级阶段。“我们看到目前智能投顾还没有一个明确的法律定义，叫法很多，除了机器人投顾之外，IOSCO用的是"自动化投资顾问工具"，美国证监会的叫法是"自动化投资顾问"，欧盟也称其为"自动化金融投顾工具"。”钟蓉萨表示，虽然使用名字不一样，但是各国对智能投顾业务本质理解是一致的：即直接面向投资者采集信息，运用算法分析投资者信息并且给出建议。“智能”这个词带有理解、学习、辨别的含义，是在程序算法之上通过机器学习等技术的应用，进一步提升投资顾问业务的“智能”化，从国外的智能投顾业务发展来看目前整体处在自动化投顾阶段，还没有完全到智能化的阶段。

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