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麦肯锡:40家主要银行中去年有22家未给股东创造经济利润

2018-12-27 09:50:44    澎湃新闻  参与评论()人

“2015年,40家纳入分析的银行中有4家未能创造股东价值,2016年该数字增至13家,2017年更是达到了22家。该严峻形势在本年度终于有所改观,截至2018年上半年,仅有15家银行未给股东创造经济利润。”麦肯锡在12月26日发布的《中国Top 40家银行价值创造排行榜(2018)—严监管下,银行如何从规模银行转向价值银行、从高速增长转向高质量增长》中指出。

与过去两年相同,麦肯锡今年的报告以2018年银行公开的财务年报为依据,选择中国40家代表性银行进行价值创造分析,包括6家大银行(分别是四大国有银行、交行和邮储银行)、12家全国性股份制银行、17家规模较大的主要城商行以及5家规模最大的农商行。这40家银行管理了中国银行业67.5%以上的资产,贡献了70.9%以上的税后净利润。

银行业经济利润2015年以来连续走低

从2015年到2017年,40家银行的资产规模增长达10%,风险加权资产增长达11%;而整体收入增速仅为1.8%,税前利润增长为1%,经济利润下滑了32%,是典型的规模驱动型银行。

这40家银行在2017年实现税前利润19135亿元,然而,在考虑了银行的资本收入所需要的回报后,经济利润仅2300亿元,不足税前利润的1/8,RAROC(资本回报率)仅17%, 同比下降1.2个百分点。

不过情况在2018年回暖:40家银行在2018年预期将会实现年化税前利润22052亿元 ,年化经济利润达4750亿元,年化RAROC(资本回报率)达19.1% ,较2017年提高2.1个百分点。

从四大类银行来看,2017年六大行(五大国有行+邮储银行)整体经济利润下降达16.8%;12家全国股份制银行整体经济利润由正转负;17家主要城商行整体经济利润同样转负,达-129亿元人民币;仅5家主要农商行同比提高5.3%,是四类银行中整体经济利润唯一得到提升的一类。

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