新增公司治理监管部和重大风险与事件处置局

公司治理监管部和重大风险事件与案件处置局由于是新设的两个职能部门，更为引人注目。前者的职能为拟订银行业和保险业机构公司治理监管规则。协调开展股权管理和公司治理的功能监管。指导银行业和保险业机构开展加强股权管理、规范股东行为和健全法人治理结构的相关工作。后者的职能为拟订银行业和保险业机构违法违规案件调查规则。组织协调银行业和保险业重大、跨区城风险事件和违法违规案件的调查处理。指导、检查银行业和保险业机构的安全保卫工作。

从上述两个部门的职能不难发现，主要是为了防范金融风险，健全公司治理。今年1月，针对银行业八大乱象，原银监会制定了22条工作要点，作为2018年整治银行业市场乱象的工作要点。近几年来，部分保险存在如股权结构复杂、实际控制人凌驾于公司治理之上；资本不实，挪用保险资金自我注资、循环使用、虚增资本；违规代持、超比例持股，把保险公司异化为融资平台等问题。无论是银行业还是保险业，这两年发生的一些问题，多与股权办法高度关联。在这一背景下，银行、保险机构的股权管理办法也在今年上半年相继出台。

保留起草银行业、保险业其他法律法规草案职责

根据国务院机构改革方案，原银监会和原保监会拟订银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责划入中国人民银行。不过，“三定”方案显示，原银监会和原保监会共有的法规部仍然保留，具体职责为起草银行业和保险业其他法律法规草案。拟订相关监管规则。承担合法性审查和法律咨询服务工作。承担行政复议、行取应诉、行政处罚等工作。

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