这种方式中，资金转移表面上不发生跨境资金流动，隐蔽、快速，成本很低。据犯罪分子交待，地下钱庄的手续费一般为1‰到2‰之间。

如果遇到大额资金跨境转移，光靠“对敲”还满足不了。地下钱庄通过大量注册空壳公司、伪造单证、虚构交易，从银行渠道转移资金。

此外，靠蚂蚁搬家式的组织大量人员分拆一点点转移资金也是地下钱庄交易的一种模式，但规模比较有限。

地下钱庄的存在，一方面为违法犯罪活动赃款转移提供资金通道，破坏社会和经济运行基本秩序，损坏国家形象，另一方面使得大量资金游离于正常的统计之外，加大了跨境资金流动风险，影响国际收支数据统计监测，造成统计数据失真，影响经济金融政策制定，酝酿金融风险。

2017年，外汇局配合公安机关破获汇兑型地下钱庄案件近百起，涉案金额数千亿元人民币，处理地下钱庄“客户”外汇违规案件1400余起，处罚金额数亿元，有效震慑了此类违规活动。

重点打击非法套汇、虚假及欺骗性外汇交易

近期，某企业的异常茶叶转口贸易引起了监管部门的注意。该企业经营范围是室内装饰装潢，但从事的却是从南非买茶叶到马来西亚销售的转口贸易，典型的跨行业从事转口贸易，从银行角度看属于高风险业务。

“一看就漏洞百出，”李晴对记者表示，“我们看到，有的报关单竟然没有印章，大量合同雷同、运输单据涂改编造。”

后来，这家企业不再做茶叶，改成卫生器具转口贸易，经营范围是符合了，“但卫生器具都有外包装，算算一批货物的体积，一条船能装得下吗？基本常识推敲一下，贸易也明显是假的。”

掌握证据后，外汇局检查人员和公安机关随即前往该公司抓捕和搜证，发现该公司掌握数十个境内外公司印章、数百个银行网银U盾，犯罪分子足不出户，随意取出两枚境内外公司的印章就能达成一笔国际贸易交易，通过网银转款分分钟就完成境内外资金的筹集和划转。

近年来，在金融对外开放的大方向下，跨境货物、服务贸易资金跨境支付便利化不断提高，然而有不法分子以贸易为幌子，绕开规则，进行非法跨境资金转移、套汇套利（套取境内外利差汇差）、骗税骗汇等活动。

虚假贸易严重干扰外汇市场秩序，还往往伴随着地下钱庄的存在，带来诸多危害，甚至威胁国家金融稳定安全。因此，在推动贸易便利化的同时，监管机构对虚假贸易等违法违规行为绝不手软。

2017年，外汇局开展打击“逃骗汇、非法套汇”专项行动，对307家银行机构、407家企业和194名个人进行了现场检查，查处逃汇、骗汇、非法套汇以及银行未尽真实性审核职责等外汇违法违规案件211起，处罚没款1.9亿元人民币。

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