“一些案件中，资金通过地下钱庄渗透到境外，涉毒甚至涉恐。从这个角度说，我们算是外汇安全的守护人。”国家外汇管理局（下称“外汇局”）检查工作人员李晴（化名）告诉第一财经记者。

通常地下钱庄和虚假跨境交易要么涉及贪腐、走私、贩毒、赌博、诈骗等各类违法犯罪，要么涉及骗退税、套汇差等套利活动，通过非法跨境转移资金，危害国家涉外经济金融安全。

2017年，外汇局配合公安机关破获汇兑型地下钱庄案件近百起，涉案金额数千亿元人民币，共查处外汇违规案件3000多起，罚没款近8亿元人民币。

这样的成绩背后，外汇检查工作功不可没。一位外汇局检查人员告诉记者：“外汇管理根本的宗旨就是防范跨境资金的异常流动，我们的主要职责就是从庞大的跨境交易数据中筛出异常、违规的交易，对虚假、非法交易进行严厉打击，维护外汇市场健康良性秩序。”

严打地下钱庄

对多数人而言，地下钱庄黑暗而隐秘。在诸多类型的外汇违法违规案件中，地下钱庄是多年来外汇局和公安部门持续严厉打击的对象。地下钱庄的破获，往往“拔出萝卜带出泥”，牵涉到背后更多的经济案件。

从浙江破获的一起地下钱庄非法买卖外汇案件中竟然挖出一个“买单配票”的链条式骗税机制。浙江小商品等市场采购模式跨境贸易享誉国际，但不法分子利用这一特殊的贸易形式构造了产业化的虚假交易链条。境外采购商与国内市场经营户在境内完成货款支付并转移货物所有权后，由国内市场经营户委托货代公司组织货运报关出口。地下钱庄经营者从货代公司购买小商品出口信息，买通报关公司将货物以进出口贸易公司名义向海关申报一般贸易方式出口，并从境外筹集外汇作为出口收回款划入境内，达到骗取出口退税的目的。

根据国家有关规定，外汇买卖必须在银行、外汇交易中心等场所进行。地下钱庄，绕开合法平台，从事赌博、套利交易、逃税和骗取出口退税等违法违规活动，甚至将可能涉及贪腐、走私、逃税、贩毒、诈骗等各类违法犯罪的资金转移出境。

在外汇局工作人员刘玲（化名）看来，“现实中的地下钱庄也许和普通的贸易公司差不多，就是几个人、几台电脑，但是，他们通过注册大量境内外的空壳公司，虚构跨境贸易，或组织大批人员蚂蚁搬家分拆交易，将资金非法跨境转移。”

地下钱庄最常见的操作手段是所谓“对敲”，经熟人介绍，交易双方不用互相认识，通过电话微信约定转账信息就行。地下钱庄在境内收人民币、境外付外币。

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