“史上最严”投资者适当性管理办法将实施 再也不用担心买错基金(3)

利好第三方机构

对第三方基金销售机构而言，《办法》和《指引》的影响也不小。

北京钱景基金销售有限公司CEO赵荣春向第一财经记者表示，独立基金销售机构需要增改相关适当性管理制度以及进行相关的系统升级改造。

“具体来说，需要在产品引入、用户评级机制、适当性管理制度、人员管理、培训、自查等方面完成修改和升级;系统改造方面，需要完成后台系统、互联网终端、柜台系统等方面的系统开发、改造，增加相关的留痕管理例如录音录像系统和客服回访系统等。”赵荣春说。

《办法》对基金公司与代销机构双方在适当性管理义务的履行上都提出了要求，一方面要求基金公司应当制定并告知代销机构所委托产品或者提供服务的适当性管理标准和要求，由代销机构严格执行，另一方面要求代销机构向基金公司获取有关产品或者服务分级考虑因素等，基金公司不提供规定的信息、提供信息不完整的，代销机构应当拒绝代销产品或者提供服务。

“针对该要求，为更好做好投资者适当性管理工作，公司已主动与各合作机构签订了适当性管理的补充协议，对双方在协助配合共同履行好适当性管理工作方面的要求和责任等进行了进一步约定。”上述金鹰基金相关人士亦表示。

“销售过程可能更加严谨，让用户对服务的体验更好，从而增加销售业绩，影响是双向的。”在赵荣春看来，《办法》将推动整个第三方销售行业的规范发展，也会对投资者产生良好的教育作用，从长远来看可能会带来更持久的有益影响。

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