中国政法大学教授：金融领域或存在数量庞大腐败隐案(4)

保监会在短期内密集出台了一系列政策。4月20日，保监会印发《关于进一步加强保险监管维护保险业稳定健康发展的通知》；4月28日，又印发《关于强化保险监管打击违法违规行为 整治市场乱象的通知》。两个文件直指虚假出资、公司治理乱象、资金运用乱象、产品不当创新、销售误导、理赔难、违规套取费用和数据造假等八个方面的保险市场乱象，并部署开展专项整治。

此外，保监会还加强了风控和服务的制度建设：4月23日，保监会印发《关于进一步加强保险业风险防控工作的通知》；4月26日，又调整《中国保监会保险消费投诉情况通报》的口径和内容，并发布《保险公司章程指引》。

或许是由于此前险资进入资本市场，特别是股市，引发了极大争议，保监会开始从制度层面对险资投资方向进行引导，先后发布三个文件，分别推进险资支农支小、支持实体经济，以及投资PPP项目等。

在加强监管的同时，监管层也加强了问责，对于违规者施以重罚，以示惩戒。

据银监会数据显示，2017年一季度，银监会系统作出行政处罚485件，罚没金额合计1.9亿元，处罚责任人员197名，其中取消19人的高管任职资格，禁止11人从事银行业工作。

同样实行“强问责”的还有保监会和证监会。2月24日，保监会也就前海人寿编制提供虚假材料、违规运用保险资金等违法事实，决定给予时任董事长姚振华撤销任职资格并禁止进入保险业10年的处罚。

证监会更是对冯小树涉嫌违法买卖股票的行为开出了“天价罚单”，决定没收其违法所得2.48亿元，并顶格处以2.51亿元罚款。同时，采取终身市场禁入措施。

此外，从3月中旬以来，证监会还分别针对股票发行和持续信息披露等环节存在的虚假陈述等违法行为和次新股交易中的各类违法不当行为，先后开展了两次专项行动，调查工作已全面展开。

中国人民大学副校长吴晓求在接受《中国新闻周刊》采访时指出，金融监管最重要的是制定规则，根据规则做出相应的处罚，这样人们就有预期，“我觉得给金融一个稳定的预期非常重要，如果出台一些缺乏前瞻性的措施，可能今天应对某一个问题有效，过几天却会变成非常严重的阻碍力量。”

“现在看来，有的部门就采取了一些相对比较急的方式。”吴晓求对《中国新闻周刊》说。