中国政法大学教授：金融领域或存在数量庞大腐败隐案(3)

就在4月9日下午，项俊波被查消息公布几个小时后，中国政府网全文刊发了国务院总理李克强3月21日在全国廉政工作会议上的讲话，似乎大有深意。李克强在会上指出，要严防金融风险和腐败，严厉打击银行违规授信、证券市场内幕交易和利益输送、保险公司套取费用等违法违规行为。“对个别监管人员和公司高管监守自盗、与金融大鳄内外勾结等非法行为，必须依法严历惩处，以儆效尤。”

然而，在金融反腐过程中，作为金融监管部门的一行三会，与纪检监察部门各自承担了不同的职能。据了解，金融领域本身有自己的监管机构，在金融反腐中也发挥着重要作用，比如冯小树的案件就是中央第7巡视组在对证监会开展专项巡视期间，向证监会移交的线索。案件从调查、审理到处罚，都是由证监会完成。那么，该如何有效地分工，形成反腐合力？

乔梁认为，纪检监察部门必须在腐败发生后才能介入，而且还得有举报才能开展调查，而金融监管部门在事前就可以通过内部监控，发现异常交易或其他违法行为，提前介入，将腐败扼杀在萌芽状态。

补齐监管短板

随着腐败案件频发，加强事前监管、日常监管也成为监管部门的工作重心，特别是要从制度上补齐监管短板，防患于未然。

今年3月2日，银监会主席郭树清在履职3日的“首秀”中，用“牛栏里关猫”来比喻监管制度的缺失，提出要及时弥补监管短板，排查监管制度漏洞，完善监管规制。有媒体曾报道，他在上任后一个多月的时间里，找出银监会成立以来所有的监管规则，从中寻找规则的短板。

3月末，银监会部署开展对“三违反”（违反金融法律、违反监管规则、违反内部规章）、“三套利”（监管套利、空转套利、关联套利）和“四不当”（不当创新、不当交易、不当激励、不当收费）的专项治理工作。

4月7日，银监会对外表示，2017年上半年将组织全国银行业集中进行市场乱象整治工作，以回归本源、服务实体、防范风险为目标，重点对股权和对外投资、机构及高管、规章制度、业务、产品、人员、廉政风险、监管行为、内外勾结违法、非法金融活动等十大方面进行整治。

4月7日、10日和12日，银监会先后出台《关于提升银行业服务实体经济质效的指导意见》（4号文）、《关于银行业风险防控工作的指导意见》（6号文）和《关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》（7号文）。在短短两周内，银监会根据风险领域制定了7大行动方案，实行“一险一策”，推进重点领域的风险防控。