炒房者注意了！反洗钱瞄准中国楼市(5)

【政府完善反洗钱监管】楼市反洗钱最主要的是政府加强对房地产业的宏观调控，规范房地产交易市场。通过建立科学的反洗钱法律体系和工作机制，加强与有关部门的协调配合和信息共享，提高反洗钱监测分析和反洗钱行政调查工作的有效性。

【强化房地产行业自律】楼市反洗钱还需要提高中国房地产行业的信息透明度，房地产开发企业、房地产经纪机构应自觉履行反洗钱义务。诸如按照4月20日发布的规定，开发商和中介机构对交易当事人身份进行有效核实、登记；房屋交易当事人须以本人银行卡转账方式进行，商业银行对当日单笔或累计交易超过5万元（含5万元）的现金缴存报告大额交易；发现可疑交易应向相关部门报告。

国外遏制房地产洗钱的经验

【英国：成立反洗钱机构】英国政府日前宣布成立一个专门负责反洗钱工作的新部门。英国政府在一份声明中说，新成立的专业反洗钱监管办公室(Office for Professional Body Anti-Money Laundering Supervision)将有助于提高监管的整体水准，确保监管者和执法人员有效配合。英国政府称，新部门将在明年年初投入运作。与这一消息同时公布的还有反洗钱规则草案，同时还传递出一个强烈信号：反洗钱和恐怖主义融资不应该也不会被容忍。