4月20日,中国人民银行营业管理部、北京市住建委、北京银监局联合发布《关于北京地区房地产开发企业、房地产经纪机构履行反洗钱义务的通知》,自今年5月1日起试行。通知要求,北京市的购房交易必须使用本人银行账户。以“反洗钱”的名义,楼市调控再出杀手锏。
洗钱问题日渐突出
【什么是洗钱?】洗钱是严重的经济犯罪行为,洗钱(Money Laundering)是指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。上世纪初,美国的黑帮为了把自己的非法收入洗白,通过投资、运营洗衣店,来把非法收入合法化,就像把脏衣服洗干净一样,这就是洗钱的由来。