时隔两个月后，5月24日，中国人民银行太原中心支行公布的处罚信息显示，随行付支付有限公司山西分公司存在违反有关反洗钱规定的行为。根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条，中国人民银行太原中心支行对其处以罚款128万元，同时责令该公司给予相关责任人员纪律处分，并对相关责任人员共处以罚款12万元，合计共罚没140万元。

据《证券日报》记者统计，自2019年初至今，随行付及其分公司和相关负责人员共罚没金额达935万元，2019年还未过半已罚没近千万元。

而在稍早之前，5月15日，汇潮支付也因违反《中华人民共和国反洗钱法》等相关规定，被合计罚款630万元。中国人民银行上海分行处罚信息公示显示，其未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定保存客户身份资料；未按照规定报送可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。

记者注意到，汇潮支付被罚630万元，是今年以来支付业因违反反洗钱相关规定收到的最高罚单。

“对于支付机构而言，这个罚单金额不低。”零壹财经执行院长陈小辉对《证券日报》记者表示。

据中国支付网提供给《证券日报》记者的不完全数据统计显示，2019年第一季度，央行对支付机构开出罚单39张，累计罚没总额超过3575万元。而去年一季度第三方支付领域仅为是15张，罚没总金额约为341万元。从罚单数量看，今年一季度罚单数量比去年已经翻了逾一倍。

反洗钱依然是

监管重点关注领域

“反洗钱一直是监管的重点，近几年开始更加严格和细致。”中国支付网创始人刘刚接受《证券日报》记者采访称。

近几年，支付机构因反洗钱不力被罚已屡见不鲜，百万罚单也不在少数。

陈小辉认为，“未来，反洗钱会是一个重点。原因在于，第一，支付机构反洗钱意识有待提高。第二，金融科技给反洗钱提出了新的挑战，尤其是分布式账本技术的匿名性。”

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