试点银行须兼顾风险

外汇局有关负责人对第一财经记者强调，对于试点银行来说，在享受政策便利化的同时，也要做好风险防范。

试点要求银行应切实履行展业原则，自担业务风险，自证业务真实合理合规，并对试点业务进行监督和评估。若发现银行未履行尽职审核义务、涉嫌协助企业开展构造贸易、虚假贸易等异常交易，或经外汇局业务评估不符合试点条件，将取消银行的试点资格。

因此，试点银行需要制定专项管理办法及操作规程，包括操作流程、内部风险控制、开展试点业务的企业准入及退出条件等。根据试点业务的实施情况，及时进行跟踪和评估；对于试点企业涉嫌违规，将停止企业的试点资格。涉嫌违规的企业和银行，将依据相关法规及承诺受到处罚。

曾广飞对第一财经记者表示，试点银行应在落实“展业三原则”的基础上，一是强化事前对客尽职调查，从多方面综合评价企业信用情况，如结合企业经营模式、贸易货物类别、历年经营状况及具体进出口规模等情况，参考企业近年货物贸易外汇管理分类评级，并综合企业内部管理状况、历史交易记录、失信违规、监管处罚等情况，选择守法合规、经营记录良好、风险防控能力较强、生产经营状况稳定以及便利化诉求强烈的企业参与试点。二是强化事后持续监测，通过事后业务检查、动态监测评估等手段，及时掌握企业货物流、资金流、信息流的匹配情况，通过加强前端审核、匹配海关数据等多种监控手段，防范企业违规风险。

深化外汇管理“放服管”改革

值得注意的是，首批试点选择了粤港澳大湾区、上海和浙江地区。外汇局负责人称，主要考虑是上述三地各自具有自身的优势和特点，如粤港澳大湾区作为国家重大战略部署的试验区，其独特的区位优势有利于提升珠三角地区综合竞争力，将为三地实现优势互补提供新机遇；上海作为改革开放的前沿，在对外开放、创新发展方面不断打造新高地，试点有利于提高企业的业务办理效率，推进“五个中心”建设。而浙江省的民营企业居多，试点有利于提升企业的资金使用效率，节约企业成本，进一步激发民营企业发展活力。

近年来，为深入推进“放管服”改革，海关、税务、工商、外汇局等监管部门围绕“减单证、优流程、降成本、提效率”改革目标，持续推出系列便利化措施，进一步提升货物贸易便利化水平，企业已深切感受无纸化报关、单一窗口“一站式”等服务便利。

近日，外汇局召开2019年全国外汇管理工作会议，提出深化外汇管理“放管服”改革。优化外汇管理服务，促进更高水平的贸易投资自由化便利化，进一步支持自贸试验区、粤港澳大湾区和海南全面深化改革，营造便捷高效、稳定透明、公平竞争的营商环境。

相关报道: