央行升级举措打击电信网络新型违法犯罪

ATM转账，合规者无须“次日达”

日前，中国人民银行发布了《关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（简称《通知》）。《通知》明确，符合要求的ATM转账可不再24小时到账。

据了解，《通知》针对当前打击治理电信网络新型违法犯罪面临的新形势、新要求和新情况，从健全紧急止付和快速冻结机制、加强账户实名制管理、加强转账管理、强化特约商户与受理终端管理、广泛宣传教育、落实责任追究机制等方面提出21项措施，进一步筑牢金融业支付结算安全防线。

值得注意的是，《通知》规定，符合要求的自助柜员机（ATM）转账可不再执行24小时后到账的规定。

“目前，不法分子转移诈骗资金渠道发生了很大变化，通过自助柜员机具诱骗诈骗数量已经很少。”中国人民银行有关负责人表示，经商公安部门，《通知》对自助柜员机转账管理政策作了适当调整，即通过自助柜员机具为个人办理业务时，可在转账受理界面（含外文界面）以中文显示收款人姓名、账号和转账金额等信息（姓名应当脱敏处理），并以中文明确提示该业务实时到账，由客户确认。符合上述要求的，可不再执行自助柜员机具转账24小时后到账的规定。

《通知》加大了对买卖账户行为的惩戒力度。对于出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或支付账户的行为，相关单位和个人5年内将被暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。

“大量电信网络新型违法犯罪案件反映出，当前不法分子转移诈骗资金使用的账户有从银行账户向支付账户，特别是单位支付账户转移的趋势。”中国人民银行有关负责人表示，而部分非银行支付机构也存在单位支付账户实名审核不到位、使用不规范等问题，容易被不法分子利用。

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