此外民警发现，嫌疑人使用网银作案的时间，与他们存钱后驱车回到沈阳的时间较为接近。然而由于几名男子所乘坐的白色轿车没有悬挂车牌，要想以车找人，直接确定几名嫌疑人的身份并不容易。

陈捷：我们发现这辆车不止是作案当天不挂牌照，是它从来都是不挂牌照的，而且运行轨迹基本上都是晚上出来，白天基本上不出来。

周骥达：那么我们是希望快速的做出这辆车有可能是谁的，就是车主信息，但是因为3000多辆，最后是把范围缩小到了200辆。

由于车辆众多，民警无法直接确定出嫌疑车辆的车主信息，专案组民警只有不间断地追踪这辆车的行驶轨迹。好在通过大量的视频追踪工作，民警发现了这辆白色轿车的行驶规律。

陈捷：巧也巧的是，他这辆车，他平时的轨迹还是相对比较固定的，于是我们发现这辆车，基本上每天晚上半夜之后，会停到一个酒店的停车场去，然后这个司机会下车去上夜班。就是掌握了这条线索之后，我们才顺藤摸瓜，把这个司机的身份给掌握了。

掌握这名嫌疑人的身份后，警方并没有立即行动，而是围绕他进行了细致地排查。因为当时考虑到这个证据也不是最充足，因为仅仅是凭一个存款，可能导致他狡辩，可能警方以前在办案当中有碰到，他可能说是别人叫我帮他存一下，如果你周边没有找到强有力的证据去印证这个话的话，对他处理是比较难的。

专案组民警针对嫌疑人名下的房产、车辆及其银行卡资金进行进一步的梳理后有了不小的发现。通过梳理之后，我们发现这个人在2018年的9月份之后，名下有过几辆豪车，然后根据他的生活圈子，发现另外还有三个嫌疑人，同样在名下也有豪车的登记，应该可能是一个小的团伙，就直接这四个人同时进行抓捕。

四名嫌疑人到案。那么他们究竟与这起银行诈骗案有无关联，他们名下的多辆豪车究竟从何而来，面对警方的诸多疑问嫌疑人又会如何作答呢?

民警通过讯问发现，所有的信息都指向了其中一名叫马某的男子，他既不是开车的司机，也不是那名深夜存款的男子，但却一直在暗中指挥着其他人。

陈捷：是他们这边相当于一个带头大哥，他负责让他们干什么，他就干什么，那另外几个同伙就负责帮他去存钱，他是从来自己不会亲自去干这个事情的。

据监控视频中存钱的男子王某交代，他们之所以要去铁岭开原存钱也是马某的决定，不过王某却并不知道这样做的目的是什么。三名男子还称，他们名下的所有豪车其实也都是马某购买的。

陈琦：审讯之后，发现他们其中的三个人对这些车辆的交代显而易见，他们就交代是他们另外一个相对年纪比较大的一个，他们是叫他老大，他们的意思就是都是老大买的车，然后记在我们名下。

那么马某为什么要把他购买的豪车记在别人的名下，他又为什么要指挥他人驱车往返两地只为存款200块钱呢?警方了解到，马某曾在2018年初的时候做过二手车生意，然而当时他不断亏本，甚至还向他人借过很多钱，不过2018年6月之后，马某突然摇身一变成为了一个有钱人。

陈捷：他们那几个都是他以前的同学或者邻居，就是平时从小就一起玩的，他们就觉得，这个大哥怎么突然一下子就是出手特别阔绰。

在马某的朋友们看来，马某突然莫名变得富有，但他对于自己挣钱的方式却一直闭口不谈。然后突然到2018年6月份之后，他变得很有钱了，一下子买了很多很多豪车，然后出手非常阔绰。警方通过银行的梳理，发现案件最早一起发生就在5月底，那这个人的作案可能性非常大。

此刻所有的疑问都集中在了犯罪嫌疑人马某的身上，他为何突然从一个负债累累的人，变成了一个可以不停购买豪华跑车的有钱人呢?而且他的行事风格也让人生疑，抛头露面的事情他都叫人代劳，自己只在幕后操控。

犯罪嫌疑人马某，今年30岁，辽宁沈阳人。民警调查发现，马某并没有正当的工作，家庭经济条件普通，这与他可以频繁购买豪华跑车的消费能力十分不符。

陈捷：他(称)反正就是自己之前比特币赚了钱，现在反正就是买理财放在银行里边，他的生活来源就是这个，这是他的说法，那实际上我们掌握并不是这样。

此外，马某声称他之所以购买了多辆豪车是为了做二手车的生意。

陈琦：因为没有人会用新车去做二手车的生意，我们查询了一下，他包括名下那几辆豪车阿斯顿马丁，包括迈凯伦，都是北京4S店去买的新车。那么觉得不可能有人用新车去做这个二手车的生意。

陈捷：他平时没有正当工作，但是住的是大别墅，开的都是豪车，我们在大别墅门口发现停了三四辆都是名贵跑车，那我就问他，你这个钱哪里来的?当时他就有点接不上话。

面对民警提出的诸多问题，犯罪嫌疑人马某最终如实交代了他利用银行漏洞进行贷款诈骗的行为。那么他又是如何发现银行这一漏洞的呢?据犯罪嫌疑人马某交代，在实施犯罪前他已经欠下了五六十万元的外债，所以他一心想着赚大钱，这也为他的犯罪行为埋下了一个导火索。

犯罪嫌疑人马某：想挣点大钱，而且欠下那些债的时候，想再还，想就说通过正常工作还，根本还不清。

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