传销模式“改头换面”

随着移动互联网的飞速发展，以传销、非法集资为代表的各类金融犯罪行为也陆续开始进化升级，转战互联网平台。网络传销往往利用人们对熟人关系疏于防范的漏洞，隐蔽植入高回报计划、消费返利、团队奖励等典型网络传销洗脑木马，蒙蔽当事人，实施诈骗犯罪。

网络传销受骗方式里，拉人头、按“团队计酬”最容易让人上当。

以钱宝网事件为例。钱宝网是以微商、股权投资为主的承诺高额回报的平台，以项目年化收益率高达40%以上吸引投资者，其主要手段是要求用户网上注册、以充值方式缴纳保证金、领取“广告任务”，待“广告任务”完成后获得高额收益。

实际上，钱宝网收益构成中拉人头推广收益占了很大比例，靠着吸收新用户资金、用于兑付老用户本金及收益的方式，向不特定社会公众吸收巨额资金，涉案金额高达300亿元。

打着“消费返利”“消费多少返多少”“消费增值”等旗号的各类网上商城及线下商城，也开始成为传销的新变种。已被查处的浙江万家购物网，打着“满500返500”的幌子诱使他人消费和入会，并按照资格和条件将参与者分为普通会员、VIP会员、金牌代理、金牌代理商、区域代理商等级别，实行层级计酬，涉案人员190万，金额高达240.45亿元。

更有甚者，不少传销组织以“精准扶贫”“慈善互助”“国家工程”“资本运作”等名义欺骗投资者。

在腾讯守护者计划协助警方破获的“善心汇”案件中，不法分子在项目推广上存在收入门费、拉人头的现象，涉嫌传销、非法集资等违法行为。据悉，该组织以“扶贫济困、均富共生”的名目，让人深信在行善的同时也会收获高额利润，利用新投资者的钱来向老投资者支付利息和回报，属于典型的庞氏骗局，一度发展“会员”500多万名，涉案金额达数百亿元。

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