2017年9月4日，央行等七部委发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，叫停ICO，对虚拟货币交易所进行集中整治。2018年2月，针对虚拟货币的监管仍在持续加码，针对境内外ICO和虚拟货币交易，监管部门采取一系列的监管措施，包括取缔、处置境内外虚拟货币交易平台网站等。

“监管出手整治，对于建立高效安全的金融运行体系与机制，防范国家金融风险与隐患是重大利好，在未雨绸缪监管方面值得拍手称快。”中南财经政法大学产业升级与区域金融湖北省协同创新中心研究员李虹含表示。

然而，随着专项整治工作的深入推进，互联网金融主要领域的风险得到有效识别和管控，但新风险在不断冒头。人民银行相关负责人表示，一些不法分子以代币发行融资（ICO），各类虚拟货币等“互联网金融创新”为幌子进行非法集资，噱头更为新颖，隐蔽性更强。

区块链概念火热，掀起全民投资热潮。在今日的银保监新闻发布会上，公安部相关负责人提出了10种“投资、理财”项目要警惕，其中一条就表示要警惕以投资“虚拟货币”、“区块链”等为幌子的项目，警示在区块链的“繁荣”背后，也潜藏着各种危机。

“目前我们没有发现哪个做区块链基金的团队真的在这个行业里面扎的特别特别深，非常懂这个行业。”宜信财富私募股权投资母基金管理合伙人廖俊霞表示，“对于新兴行业事物，现在在某一个阶段、某一领域，基本上类似于骗局。”她认为，新兴行业投资具有一定的风险，对于新兴行业的了解及理解需要一个过程，需要真正懂行业的团队来进行投资。

李虹含则认为，应抓紧建立完善的投资品市场，完善对于新型金融科技体系的监管，在防范金融风险的前提下利用好金融科技，使之可以更好的服务于实体经济，而不是割裂于实体，成为经济的不稳定因素，危害国家金融安全。

严厉打击“首付贷”等违规融资行为

除了金融平台与数字货币成为非法集资的“温床”外，目前非法集资花样翻新层出不穷花样翻新，房地产也是重灾区之一。

在处置非法集资部级联席会议上，住房城乡建设部房地产市场监管司陈伟介绍称，2017年住建部继续对房地产市场违法违规行为保持高压严查态势。去年，在16个热点城市共查处了654家房地产开发企业和2295家中介机构。

其中，2017年8月下旬至9月份，派出6个督查组对12个省份及所辖17个城市实地督查，发现存在违法违规行为的房地产开发企业共53家、中介门店共52家

去年9月份，住建部会同央行、银监会联合印发《关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》，明确提出严禁违规提供“首付贷”等购房融资，严禁个人综合消费贷款等资金挪用于购房，严厉打击“首付贷”、“消费贷”等违规融资行为。

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