热点调研｜国泰君安总裁王松：风控为本创新驱动，服务实体经济发展

加强服务实体经济的能力、防控风险、深化改革，被明确为新时期资本市场改革发展的三大任务。而公司作为重要的市场参与主体，将在其中发挥着重要作用。作为规模与能力长期领先的老牌龙头券商，国泰君安对此还有着自己的深刻理解，概括而言即风控为本、专注主业、创新驱动。

对于具体的实施情况，国泰君安总裁王松接受第一财经记者采访时介绍称，国泰君安坚持合规风控为本，从组织架构、制度和机制层面不断完善风控体系。同时，专注主业，全面提升综合金融服务的效率和水平；持续加大创新业务的投入力度，在业务投入、人才培养和考核机制上都做了相应倾斜。三大举措同步推进，最终将实现服务实体经济的天职与使命。

风控为本

券商应如何发挥服务实体经济的能力？在国泰君安的践行中，合规运营和防控金融风险被视为最重要的前提。

从今年10月1日起，《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》正式实施。新规的实施，对券商的合规风控管理提出了更高的要求。“从‘要我合规风控’转为‘我要合规风控’，合规风控始终是公司的首要核心竞争力。”王松介绍称，国泰君安不断推进全面风险管理体系建设，加强对子公司的风险管理、推进并表管理工作，提升风险管理精细化、智能化水平，进而全方位提升主动合规风控管理能力。截至目前，国泰君安连续10年获证监会授予的 A 类 AA 级监管评级。

具体来看，国泰君安正从三个层面着手，持续完善合规风控体系的构建。王松称，在组织架构方面，公司目前建立了董事会、经营层、合规风控部门以及业务部门、子公司与分支机构的四级风险管理组织体系。这其中，一线合规风控是实现风险管理全覆盖、精细化的重要手段。王松还透露道，目前国泰君安的集团合规风控人员占比，已远高于行业水平。

在制度建设方面，国泰君安建立了涵盖各类业务、各专项风险以及日常风险管理工作的制度体系。聘请外部机构评估，并在此基础上编制了覆盖全集团的内控手册和风险管理手册。“我们还利用信息技术将手册内容固化，为的就是让每个员工清晰了解工作岗位的主要风险点和控制措施。”王松称。