央行罚单剑指反洗钱 银行下调信用卡境外取现上限(2)

根据本报记者了解，各家银行对于信用卡境外取现限额不一。不过，大部分银行信用卡的境外取现限额规定为半年1万美元的上限。例如，工商银行白金卡境外取现规定，在境外的ATM或银行网点取现、当日内累计取现不得超过等值1000美元，一个月内累计取现不得超过等值5000美元，6个月内累计取现不得超过等值10000美元。

有股份制商业银行对本报记者表示，我国金融机构对于三反（反洗钱、反恐怖融资和反逃税）的打击力度逐渐加大，信用卡境外取现标准未来或许会向借记卡看齐。

作为境外消费的主力群体，留学生的现金取现需求最大。不过，多位留学生对本报记者表示，虽然近年来境外取现的额度被降低，但是依然足够支持日常消费与生活，而学费这类大额支付，海外一般是采取交支票的形式。

　　央行出重拳开具多张罚单

近年来，金融机构对于反洗钱的打击力度与惩处力度空前。日前，央行各地区分支机构集中下发了一批违反反洗钱法罚单。

2016年6月份至9月份，宁波宁海建信村镇银行未按照《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》第九条规定报送大额交易报告，违反了《中华人民共和国反洗钱法》第二十条规定。中国人民银行宁波市中心支行对宁波宁海建信村镇银行未按照规定报送大额交易报告的行为，处10万元罚款，对2名相关责任人员共处以1万元罚款。

某国有大行淮北市分行因违反反洗钱相关规定，中国人民银行淮北市中心支行对单位处以21万元罚款，对直接负责的高级管理人员处以1万元罚款。

2016年1月1日至2017年2月14日，某股份制银行铜陵支行未能按照《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号）等相关法律规定履行反洗钱义务。根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条相关规定，人民银行铜陵市中心支行决定，对该支行罚款20.5万元。

中央副行长殷勇日前在反洗钱工作部际联席会议第九次全体会议上要求各成员单位，今后重点要抓紧完善反洗钱相关法律法规，完善组织机制，发挥好部际联席会议的组织协调作用；要全面加强监管力度，提升义务机构风险管理水平；要加强部门协作，有效打击洗钱和恐怖融资等犯罪活动；健全反洗钱数据信息共享机制；深化反洗钱国际合作，同时扎实做好应对互评估各项工作。