比特币平台监管“半年报”：强化尽调、去杠杆(2)

2.加大对于存量用户身份识别的普及，最终做到所有用户完全普及;

3.所有提币用户必须视频认证;

4.健全用户身份重新识别机制;

5.定义与收集并监测异常交易、可疑交易和全方位的运营数据，要求用户提供补充材料;

6.建立对于可疑交易上报的制度和流程，内容永久存档可查;

7.建立黑名单制度;

8.建立专门的反洗钱审查制度;

9.专人负责反洗钱法律法规的跟踪，建立内部定期分享培训制度。

不过，在正规平台的监管趋严后，场外交易量骤增。所谓场外交易，就是持有比特币的人在交易平台之外私下进行的交易，这部分交易的比特币流向无法追踪，监管部门也难以监管。购币流程可能就是到某网站简单用邮箱进行注册，且无需实名认证，只要通过支付宝、微信转账，比特币就可以到达钱包。

“场外交易都是点对点私下交易，很难监管，且场外存在价差，因此可以套利。不过，在国内几大平台恢复提币业务后，场外交易有所下降，”朱嘉伟表示，“集中、正规的交易场所，实名制和反洗钱做得较好，因此买卖比特币的需求集中到大平台，可以减少监管成本。”

去杠杆持续

早前，“融资”、“融币”是比特币平台推出的放大投资者收益的服务。看涨的投资者通过“融资”从平台借入几倍于本金的资金买入比特币，待高价时卖出归还平台借款、支付服务费，从而获得放大的收益;同样，看跌的投资者通过“融币”借入比特币卖出，待低点时买入归还，放大收益。

然而，这种“加杠杆”相较于股市的“融资融券”风险更大。当时行业内普遍杠杆倍数约在3倍，但股市存在10%的涨跌幅限制，而1月5日比特币价格全天振幅达32.55%。因此，当时不乏一些比特币杠杆投资者爆仓。

比特币中国负责人对记者表示，如今杠杆业务已经停止，且仍然在征收交易手续费。朱嘉伟也对记者表示，“平台在年初就停止了杠杆业务，此后对交易开征手续费，抑制了投机活动。不过VIP级别客户的手续费可能有所不同。”

此前，央行参事盛松成也对第一财经记者表示，虚拟货币的波动极大，动辄一日30%，加之其仍算是监管空白地，因此需要适当监管、去化杠杆，但对于创新性的事物也应该交给市场竞争和时间来检验。