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比特币平台监管“半年报”:强化尽调、去杠杆

2017-07-26 22:32:21    第一财经APP  参与评论()人

今年以来,比特币价格高涨且波动剧烈,2009年1300个比特币才值1美元,如今1个比特币就一度突破3000美元。早前市场上对于“比特币变相造成资本外流”的疑虑升温,加上部分平台存在杠杆业务,央行营管部与相关单位组成联合检查组,自1月11日起进驻“火币网”、“币行”等比特币、莱特币交易平台。

转眼半年过去了,各大平台的情况究竟发生了什么变化?随着比特币价格上涨,且8月1日的分叉时点将至,如何保证比特币的安全?未来比特币的命运又将如何演变?

就此,第一财经记者专访了火币网首席运营官朱嘉伟。“从央行进驻检查,平台做了诸多整顿。主要包括:加强对用户的尽职调查和身份验证、反洗钱系统升级、抑制利用比特币等数字资产交易在平台上进行非法活动。”他也表示,平台已经从1月开始停止了杠杆业务,此后对交易开征手续费(千分之二)。

此外,鉴于比特币分叉与否前景未明,上周加密数字货币出现了集体性暴跌。不过,投票网站显示,截至本月21日11点,SegWit2x(扩容)方案支持率已达90.3%。市场认为,这意味着比特币大概率将不会发生硬分叉,而是通过软分叉实现平滑升级扩容。不过为了确保安全,火币网等平台仍将在8月1日暂停充值提现业务。

强化尽调

央行上海总部年初称,初步检查发现,“比特币中国”交易平台存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题。其他平台也多少存在类似问题。

朱嘉伟对记者表示,“火币网在2月对系统进行了升级,用户信息中增加了职业、住所等,身份证信息会对接到公安系统上,并对提币客户需要进行视频验证。另外,平台对大额交易、可疑交易模块系统也进行了升级,风控系统可以识别可疑交易和行为,甄别之后会和用户进一步核实,要求提供补充材料,并实时和监管部门报告,同时也建立了反洗钱制度。”

具体而言,他介绍称,平台主要针对资金安全、反洗钱方面做了以下几方面工作:

1.用户身份识别方面:客户识别姓名、性别、职业、住所或工作单位地址、身份证号码、身份证有效期,并且接口验证。身份证过期后系统自动要求用户重新补充身份证照片与手持身份证照片的重新收集;

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