兴麟系诈骗案调查：无法交易的业务如何成惊天骗局？(2)

拆东墙补西墙，越亏损越扩张

吴秉麟2011年成立兴麟房地产经纪公司，开始从事房地产中介业务。2012年吴秉麟与他人在宁夏银川市成立了宁夏兴麟房地产营销策划有限公司，并陆续在内蒙古、山西等多地开设分公司，这些分公司以“兴麟”“德邦”“正丰”等不同名称来命名，但实际控制人均为吴秉麟。

为了便于管理全国各地的“兴麟系”中介公司，2013年吴秉麟在银川市成立了所谓的“中国房地产经纪机构总部”。这一机构看似名头很大，实际并没有在工商部门注册。

庭审中检方出具的证据显示，在“总部”仅仅成立3个月后，“兴麟系”就整体出现亏损。据吴秉麟供述，公司从2013年4月开始亏损，大约每月亏损2000万元。为了回笼资金，弥补亏损，吴秉麟采取了疯狂的扩张行动，并要求各地分公司重点签订无法履行的“C类业务”，收取首付款并上交“总部”。

根据多名被告供述，“兴麟系”公司前后经历了七轮扩张，最终扩张至全国25个省区市，店面总数达到2300多间。在吴秉麟的疯狂扩张之下，“兴麟系”的主要收入来源就是违规收取的客户购房首付款，从未产生盈利。违规收取的客户首付款被用于支付员工工资、店面租金、运营开销，甚至用于挥霍。

2014年7月，全国“兴麟系”公司累计亏损大约为10亿元。在如此情形下，吴秉麟并没有反思公司的经营模式，而是变本加厉地要求各地分公司提高“C类业务”的办理数量，更多地骗取客户首付款。

在“总部”的要求以及高额奖励下，各地分公司开始想方设法欺骗客户签订合同，甚至出现业务员冒充房主“一房四卖”等现象。直至2014年8月，“兴麟系”的“拆东墙补西墙”游戏再也玩不下去了，各地公司纷纷关门跑路，大量受害者的资金无法追回。

骗局曾露端倪，监管却未能阻止

其实，“兴麟系”房屋中介公司的违法行为早有迹象。宁夏工商部门“12315”热线自2012年6月至案发接到关于“兴麟系”公司投诉案件达201件。银川市房管部门也曾在案发前3个月内接到关于“兴麟系”公司的投诉上百次。内蒙古包头市房管部门多次针对“兴麟系”公司的违规行为发出警示。

庭审中检方指出，“兴麟系”各地分公司在收到监管部门责令整改和行政处罚的情况下，仍然无视法律法规和监管部门的处罚，继续从事非法活动，甚至愈演愈烈，肆意扩张，导致购房者的财产损失不断扩大。