上海发布168条P2P网贷整改验收指引表：禁设高额逾期费(3)

此外，上海对P2P单一融资项目的募集期也设立了标准，未对融资项目明确投标截止日或募集期超过20天，则属于违反法定义务与风险管理等相关要求，而在资金投向方面，向借款用途为投资股票、场外配资、期货合约、结构化产品及其他衍生品等高风险的融资提供信息中介服务，或者先找资金再找具体项目，都属于违反禁止性规定。

而平台自行发售理财产品，或在官网等渠道以“理财”名义进行宣传；代销各类理财产品、保险产品、信托产品、基金产品等；开展打包资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债权转让；资产端对接各类地方交易场所的产品；持有（控制）5%以上股份（表决权）的股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员及其近亲属，以及与平台受同一实际控制人控制的关联方在平台上进行债权转让（即通过“超级放款人”出借资金后在平台上进行债权转让），均属于违反禁止性规定。