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农发行系统特大骗贷案追踪:贷款审核过程再现明显纰漏

2019-02-18 09:32:17    第一财经  参与评论()人

第一财经曾报道中国农业发展银行(下称“农发行”)河北徐水支行发生的两起特大骗贷案,涉及资金超过18亿元(详见2018年6月12日《农发行特大骗贷案细节曝光:10亿购粮贷款用于地产开发》)。该案发生后,徐水农发行持续向涉案的两个贷款方追索未偿还的贷款。

徐水农发行曾起诉贷款方之一的徐水县双隆粮食贸易有限公司(下称双隆公司)以及双隆公司法定代表人刘某、其妻孟某,要求双隆公司偿还贷款,刘某、孟某承担抵押担保责任。

第一财经1℃记者近日获悉,徐水农发行在上述案件审理后,向保定中院提出撤诉申请,法院裁定,准许撤诉。

在这起民事案件中,骗贷案的更多监管细节得以披露,再度反映了涉案贷款在审批监管中的层层失守,如:农发行违反自己设定的规则,允许自然人成为担保方;抵押物价值远低于贷款金额。1℃记者获悉,因这两起骗贷案,保定农发行行长亦被银监部门查处。

多名农发行负责人被处罚

2016年8月,徐水农发行发生两起特大骗取贷款案件。从2015年开始,徐水当地两家大型粮食收购企业从徐水农发行获取了18亿元多的购粮贷款,其中一家企业将10多亿元贷款挪用,建设了房地产项目。刘某的双隆公司是另一家企业,这家企业虽然没有挪用贷款,但由于粮食行情下滑,导致经营亏损,无法如期偿还贷款。

两起案件发生后,相关人员被追究刑事责任,徐水农发行也被银监部门处罚。保定银监分局行政处罚决定书称,徐水农发行严重违反审慎经营规则,粮食收购贷款出现重大风险,依据《银行业监督管理法》第四十六条,对徐水农发行罚款人民币30万元。

1℃记者通过河北银监局官网查询发现,除徐水农发行作为单位被处罚外,包括保定农发行行长在内的多名负责人也被处罚。其中,时任保定农发行行长张洪泽被处警告,罚款5万元,禁止终身从事银行业工作。时任徐水农发行行长李建伟因严重违反审慎经营规则,粮食收购贷款出现重大风险负管理责任,被处警告,罚款1万元,取消高级管理人员任职资格两年。

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