近日，全球最大的金融集团之一荷兰国际集团（ING）与检察机构达成和解协议，缴付7.75亿欧元罚款，作为对其多年来违反荷兰《反洗钱和打击恐怖主义融资法》的惩罚。

记者注意到，ING本次受罚的原因之一是在合规方面没有配备足够的资源。ING发布声明表示，接受惩罚并已支付全部款项，同时承诺采取强有力的合规措施。

“在现在的合规环境下，因为合规问题被罚款不仅是做生意的代价，合规更是企业的生命线，是企业活下来的基础。”方达律师事务所企业合规业务合伙人尹云霞近日在北京接受媒体采访时表示。

近九成全球企业缺乏合规意识

什么是合规，企业为什么要对合规给予足够重视？

关于合规的概念市场上有非常多的讨论，尹云霞告诉第一财经记者，以前谈合规就是FCPA（美国《反海外腐败法》），这是比较窄的看法，我们定义合规的团队主要涉及两个方面：一方面是对外被政府执法合规的风险预防，另一方面对内部的舞弊行为的预防。要做好这两方面就需要有一套合规体系预防风险，在事前、事中、事后进行监督。

近年来，中国企业在不断走出去，因为合规问题在海外也交过“学费”。其实，面临同样问题的不仅有中资企业，包括美国在内，很多国际企业都或多或少对合规认识不足。2017年初，美国司法部颁布了关于评估企业合规计划的指引文件。但根据安永《2018年全球诈骗调查》结果，全球只有12%受访者表示十分了解或很了解该指引。表示十分了解或很了解的受访合规部门主管百分比升至25%，但受访的企业高级行政人员的百分比则只有10%。

安永大中华区法证及诚信合规服务主管合伙人单蔼然表示：“调查结果反映出企业没有意识到合规环境不断变化，这种缺乏意识的情况令人担忧。”

相关报道: