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三大比特币平台反洗钱系统升级 恢复提现后上涨25%(2)

2017-06-06 09:30:31    第一财经APP  参与评论()人

经过为期四个月的整改之后,各家比特币交易平台目前对反洗钱方面的措施已经非常严格。火币网方面告诉第一财经记者,经过监管层检查,火币网积极配合整改,反洗钱系统升级后,利用比特币等数字资产交易在火币网上进行非法活动的行为得到了非常有效的抑制。

在用户身份识别方面,火币网的客户识别除了姓名、性别、职业、住所或工作单位地址、身份证号码、身份证有效期等信息,还接口验证,做到身份证过期后系统自动要求用户重新补充身份证照片与手持身份证照片的重新收集。同时,平台会加大对于存量用户身份识别的普及,最终做到所有用户完全完成普及。此外,所有提币用户必须视频认证,平台还会建立黑名单制度,对于可疑交易上报的制度和流程,内容永久存档可查。

OKCoin币行虽然目前提币还处于试运营阶段,但也在反洗钱方面开展并实施了一系列措施,并已针对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存建立了部分内控制度。例如,要求注册用户登记姓名、身份证号码、手机号等信息,将身份证号码和姓名与公民信息库进行比对验证;对于人民币累计充值金额大于10万以上的用户进行视频认证;对于可疑用户进行筛选甄别,要求可疑用户提供住址证明、资金来源证明、资产证明等。

监管管理办法近日将出台

央行此前披露,央行关于比特币的两个管理办法正在推进中:一是关于比特币交易平台的管理办法,二是关于比特币平台反洗钱的规范,管理办法将于6月出台。第一财经记者从多位业内人士处获悉,该管理办法将于近日出台。

中国区块链研究中心应用理事长邓迪对第一财经记者表示,监管方目前主要担心不可控的情况,不仅仅因为平台规范方面的问题,也包括比特币本身存在很多不可控的因素,例如匿名性、全球流动性以及价格受外部因素影响较大。

“但监管方也会考虑到全球目前已经有包括日本、印度在内的众多国家在政策上支持引导比特币健康发展,希望能够给新生事物留出一定的发展空间。”邓迪表示。

中国科技金融法律研究会副会长、秘书长邓建鹏对第一财经记者表示,对于比特币交易机构,中国方面可采取如下相应监管对策:首先,客户和交易机构的资金和比特币应做有效隔离,以防范交易机构存在私自挪用客户资金或比特币,甚至卷款(币)跑路的潜在风险。其次,监管者可借鉴英国金融科技领域的“监管沙盒”机制,适当放松参与测试的比特币交易机构创新业务经营的监管底线,激发创新活力。