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中原证券2.4亿资管踩雷 董事长亲自报警(3)

中原证券2.4亿资管踩雷 董事长亲自报警(3)
2019-07-12 11:23:51 中国基金报

应收账款为何爆雷?

何为“供应链融资”?

供应链金融的主要融资模式分为应收账款融资、库存融资、预付款融资等,其中应收账款供应链作为投资标的是由之前的传统金融机构的保理业务衍生来的。

据澎湃采访信托人士称,“一般一个企业的经营涉及到众多上游供应商,基于采购合同、承包合同等文件会形成众多的应收账款,应收账款是企业的资产,是资产就可以融资。金融机构买入这些应收账款相当于就是给持有应收账款的企业融资了。这种买入可以分为买断或者买入加回购。一般来说,根据不同机构的要求,这个应收账款确认权利的,确权,当然也有不确权或者没法确权的情形。不确权就可能存在资产的真实性问题,因为有大量应收账款可能是企业杜撰出来的,为了达到融资的目的。”

一般来说,应收账款供应链融资风控重点考察的点在于上下游的供货协议、增值税专用发票还有到期付款通知书。事实上,除了增值税专用发票,其他的文件很容易“造假”。

中阅资本总经理孙建波就表示,这个骗局(诺亚踩雷事件),今年3月份曾找过其所在公司。当时中介人介绍了该项目的好处:上市公司股权质押担保,还有京东的供应链应收款作为担保,双保险;特别是京东供应链,不会出问题;关键给的利息还不低。所以中介费要高一点。

孙建波表示,当时渠道方提出,不仅要和资金需求方见面,而且要和京东官方确认身份的项目负责人见面,并签署合同。但是,对方并不能满足这一条件。中阅资本最终拒绝了中间人介绍的这个项目,没有将这一项目继续介绍给合作渠道。

中原证券2.4亿资管踩雷 董事长亲自报警

(责任编辑:任宪奎 CF001)
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