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上海证券报:先有基民获得感 后有基金存在感

2018-11-19 09:42:08    上海证券报  参与评论()人

⊙记者 王炯业 ○编辑 于勇

本周有文章披露,上海某大型基金公司旗下的一只权益类产品,高频交易产生的佣金竟然高于规模超过其10倍的同类产品,且该基金今年业绩差,1元的净值打6折出售,作者据此推断该基金的基金经理拿着基民的钱却在为券商打工。这篇质疑文章一发表即获得众多基民点赞。

笔者查阅了这只基金的历史业绩,发现该基金成立以来累计净值在3元以上,年化收益率7.3%。显然,净值打折出售想必与过去的分红及今年弱市中亏损有关。

撇开该基金经理是否真的“未能尽职”不论,市场质疑之所以引起基民的强烈共鸣,其实与长期以来投资者买基金的体验感不好有着莫大的关系,而弱市中基民投资亏损加大,更是放大了这件事的效应。

数据是会说话的。2007年,一波大牛市激发了投资者的理财热情,偏股基金规模飙升至2.98万亿元,在所有基金产品中的规模占比高达90%以上。然而,11年之后的今天,据基金业协会数据,截至2018年9月末,偏股基金的规模只有2.3万亿元,规模占比大降至17.2%。

整整11年过去了,偏股基金规模不仅没有增加反而减少了,那些曾经信任公募基金的投资者已悄然离去。

真的是公募基金没有赚钱能力吗?来自证监会的数据显示,截至2017年底,偏股基金的年化收益率平均达16.5%,这相当于投资者的本金不到5年就能翻一番!但与此形成鲜明对比的是,投资者购买基金的体验感普遍较差。

那么,到底哪里出了问题?体验感也可理解为获得感,是获取某种利益后所产生的满足感。这种满足感不仅有物质层面的,而且有精神层面的,既有看得见的,也有看不见的。投射到公募基金行业,就是既要让基民有较好的收益,也要有较好的投资体验。

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