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有银行九成理财师“未持证”上岗不违规但专业度存疑

2019-03-19 09:36:24    证券日报  参与评论()人

在银行购买理财产品时,许多人会求助理财客户经理指导其配置资产。然而,客户可能并未关注理财经理是否属于持证上岗。

根据《证券日报》记者了解,各家银行对于理财师是否必须持证态度不一:在建设银行、交通银行等银行,有资质接待理财客户的理财师必须至少持有AFP,即金融理财师的专业资格证,如果是私人银行的客户经理,需持证的数量更多,AFP也是许多柜员转岗的门槛。而在部分股份制商业银行以及城商行,没有专业资质上岗的理财师不在少数,甚至可能高达九成。

部分银行

要求必须持证上岗

所谓AFP,是行业公认的金融理财行业权威等级证书,其广泛授予金融理财领域内的专业人员,包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等,也是理财师的基础资质认证之一。

近日,中国银行业协会发布了《中国银行业服务报告2018》,其中披露了各家银行理财师配备情况和专业资质认证人数。根据《证券日报》记者统计,国有大行在理财师持证方面普遍要求很严,股份制商业银行和城商行中各家银行差异较大。

2018年,工商银行共配备理财师23647人,比2017年减少了516人,在理财师中,专业资质认证人数为23168人。中国银行共配有理财师10102人,比2017年增加2554人,共有8773人持有专业资质认证。

建设银行和交通银行是理财师资质要求最严格的银行,2018年各配有理财师28605人和8118人,全部持证上岗。而且,建设银行去年比2017年增加了251名持证理财师。《证券日报》记者咨询了建设银行一名理财经理,其表示,AFP是理财经理岗位必备的证书,不持证不能上岗,行里也鼓励行员进行资格考试。

总体来看,据本报记者统计,配备理财师中有九成以上获得专业资质认证的银行包括光大银行、民生银行、渤海银行、天津银行、重庆银行、南京银行、徽商银行、哈尔滨银行、甘肃银行等。

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