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长三角银行理财收益环比下滑5BP 净值转型稳步推进(4)

2019-05-13 18:13:47    和讯理财  参与评论()人

  长三角净值转型程度指数环比上升0.35点至5.57点

图6:长三角银行净值产品存续量及净值化转型指数走势

长三角银行理财收益环比下滑5BP 净值转型稳步推进


资料来源:普益标准

本月,长三角银行理财市场净值产品存续量为5103款,环比上升532款。从净值转型程度指数表现来看,本月,长三角地区净值转型程度指数为5.57点,环比上升0.35点。

从市场表现来看,全国及地区银行正积极推动净值产品的研发与创新,投资者净值化理念逐步形成,有助于后期银行理财加快转型。

  三省市净值转型持续深入

本月,浙江省银行净值产品存续量为4199款,环比上升395款;江苏省银行净值产品存续量为4773款,环比上升474款;上海市银行净值产品存续量为4084款,环比上升421款。

从各省银行理财净值转型程度指数来看,本月,浙江省净值转型程度指数为5.50,环比上升0.26点;江苏省净值转型程度指数为6.39点,环比上升0.37点;上海市净值转型程度指数为6.12点,环比上升0.36点。

  长三角城市商业银行净值转型节奏加快,单月产品增幅稳步提升

本月,长三角全国性银行净值产品存续量为3299款,环比上升278款;城商行净值产品存续量为1299款,环比上升198款;农村金融机构净值产品存续量为505款,环比上升56款。

从各类型银行净值转型程度指数来看,本月,长三角全国性银行净值转型程度指数为9.12点,环比上升0.11点;城商行净值产品转型程度指数为3.45点,环比上升0.48点;农村金融机构净值转型程度指数为2.86点,环比上升0.21点。

  5. 长三角地区净值型理财产品业绩基准走势及分析

图7:净值型产品业绩基准走势

长三角银行理财收益环比下滑5BP 净值转型稳步推进


数据来源:普益标准整理

2019年4月,长三角地区净值产品业绩基准指数环比下滑52.72点至96.25点。净值型产品综合业绩基准为5.46%,环比下滑299BP,较基期(2018年5月)下滑21BP;固定收益类净值型产品业绩基准为4.51%,环比下滑47BP,较基期下滑60BP;混合类净值型产品业绩基准为6.49%,环比下滑602BP;现金管理类净值型产品业绩基准为3.71%,环比上升4BP,较基期上升76BP。

2018年长三角地区净值型产品综合业绩基准走势相对平稳,进入2019年受混合类净值型产品业绩基准波动影响,长三角地区净值型产品综合业绩基准有所波动。伴随各类银行产品净值化转型节奏的加快,产品线安排、资产市场行情、银行投研能力、全面风险管理能力等将成为净值型理财产品业绩基准的有力支撑。同时,现金管理类净值型理财产品有望逐步成为银行获客、稳客、蓄客的重要抓手,预计收益将维持波动上行态势,与货币基金形成强有力竞争。

  6. 光大、招行2家股份行理财子公司获批

本月,城市商业银行发行净值产品335款,占比42.51%,环比上升2.39个百分点;国有控股银行与城商行接近,发行188款,占比23.86%,环比下滑3.90个百分点;股份制商业银行发行175款,占比22.21%,环比上升4.33个百分点;农村商业银行发行90款,占比11.42%,环比下滑2.82个百分点。

2019年4月,银保监会新增批复光大、招行两家股份行成立理财子公司的申请,截至目前已有工行、农行、中行、建行、交行、光大、招行共7家银行理财子公司获批。理财子公司筹建期面临的难点主要在于存量整改和平稳衔接问题。其中,存量整改的问题主要表现在:部分老产品配置的资产难以发行新产品承接;单一公募理财产品投资非标的具体比例限制模糊;新产品的合规性问题等。未来随着标准化债权资产认定规则出台,存量产品整改方向将进一步明晰。平稳衔接问题主要集中在母行与理财子公司的协同关系方面。保留母行资管部的“双轨”运行模式已成为主流选择,银行将以母行资管部作为协调联系部门,与子公司进行业务、客户、区域等方面的协同与合作。

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