新年以来银监会开497张罚单 罚没金额超8.98亿

新年以来银监开出497张罚单

罚没金额超过8.98亿元

银监会再下罚单，与此前不同的是，上周五银监会下发的罚单涉及到陕西、河南两地共计19家银行业金融机构，这次的案由则是以纯度不足的非标准黄金做质押物的骗贷行为。

银监系统今年以来对违规整治进行了大刀阔斧的铁腕手段。据记者不完全统计，仅今年1月份银监系统已开出497张罚单，罚没金额超过8.98亿元。

银监会再下罚单

陕豫两地19家银行受罚

银监会介绍，2016年5月，陕西潼关县联社发生一起2000万元质押贷款案件。陕西、河南银监局迅速组织辖内银行业金融机构开展全面排查，发现多名外部不法人员横跨陕西、河南两省，以纯度不足的非标准黄金做质押物，骗取19家银行业金融机构190亿元贷款。

银监会对两地涉及该案的19家银行业金融机构共计罚款5250万元，并处罚104名责任人。其中，陕西银监局对涉及该案的18家银行业金融机构罚款合计5000万元，对涉事机构的95名责任人予以处罚。同时，责令相关机构按照党纪、政纪和内部规章，对262名责任人给予纪律处分和经济处罚。

而河南银监局对涉及该案的工商银行河南三门峡灵宝支行处以罚款250万元，对该支行及工商银行三门峡分行9名相关责任人予以处罚，其中取消5人3至8年高管任职资格，对4名高管分别给予警告。

“该案暴露出上述银行业金融机构内控管理存在诸多缺陷。”银监会相关负责人表示，贷款“三查”形同虚设，押品管理严重失效，相关银行业金融机构对贷款质押物的检测及价值评估存在重大纰漏，给不法分子可乘之机。同时，业务开展盲目激进，相关银行业金融机构过度追求业务发展规模和速度，不能穿透业务风险，部分机构违规开展业务审批，重要岗位未形成有效制约，内控审计作用缺失。

监管用铁腕手段

金融强监管时代到来

自去年开始，银监系统对违规整治实施了大刀阔斧的铁腕手段。在2017年最后一个月，银监会刚刚开出史上最大罚单。银监会对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没合计7.22亿元。这一金额已超过2017年前10月银监会系统对金融机构罚没的6.67亿元总和。