券商财富管理转型怎么走？“精准匹配+开放合作”双向推进

金融科技正给证券行业带来巨大的变化，大数据、互联网技术使财富管理离每一个人越来越近。人工智能技术不断推动券商财富管理业态转型，如何高效、精准地为客户提供投资服务，是每一个财富管理平台需要解决的痛点。

“平台的专业能力体现在服务投资的能力，这种能力的重点在于，如何帮助投资者完成决策流程。”对于投资者的需求，华泰证券给出了解决方案。这样的解决方案运用在了华泰财富管理的转型之作——涨乐财富通智能严选理财开放平台。

除此之外，转型也要求平台保持着开放的合作姿态。作为以零售服务为主的金融服务平台，转型离不开获客端、产品端、匹配方式、创新模式等多项发力。涨乐财富通通过智能严选理财平台，以“涨乐搭台，管理人唱戏”的形式，希望以更加开放的姿态吸引更多的基金公司进行合作，实现涨乐财富通平台优势+产品管理人投资特长的整合发挥，进而打造以涨乐财富通为核心的金融产品营销生态圈，

为投资者提供更加便捷、高效的一站式综合理财服务。

智能严选理财开启精准匹配模式

一个投资者日常面对的投资场景是，如何选择适合自己的产品?如何在衡量产品风险是否与自己的偏好匹配?如何才能保证资产的保值和升值?这样的选择难题，是一个财富管理平台需要为客户解决的痛点。

据Wind资讯统计显示，截至2017年三季度，市场上公募基金数量已达4570只，涵盖了股票、债券、商品、海外、量化等多种资产和策略。在海量的产品与多种策略之中，如何精准地匹配投资者和产品，也考验着财富管理平台的专业能力。在投资者日益增强的理财的需求下，涨乐财富通推出头智能严选理财平台。瞄准投资者“选择难”、“匹配难”的痛点，力在寻求选择产品难题的理想解法。

华泰证券网络金融部金融产品总监李歌认为，“涨乐财富通智能严选理财平台，主要发力点在于，帮助投资者完成决策流程。在这样的设计逻辑之下，严选平台自然会帮助投资者选择合适的产品。”涨乐严选理财平台在数据分析模型的支持之下，协助决策方面已经“通关”。