“原则上禁止”，韩国推出最严比特币监管措施(2)

根据韩国政府的方案，虚拟货币交易所要同时满足交易预存款的单独存放，履行法律规定的告知义务，交易实名制，构筑反洗钱系统及资金安全保护措施，对外公布交易量及交易价格等以提高交易透明度，并且满足其他监管所提出的要求，方可在韩国进行虚拟货币交易。

但韩国政府考虑到现在虚拟货币的交易状态，将在法律通过后，针对交易所提供6个月的缓冲期，督促交易所达到政府所规定的监管要求。

不过，韩国政府官员同时强调：“即便是满足条件的交易所，严禁通过发行虚拟货币以获得投资、操控市价、进行信贷交易等行为，或违反其他韩国法律，扰乱市场正常秩序。”

另外，本次发布的监管措施中，将全面禁止未成年人及非居住外国人开设虚拟货币账户，并针对虚拟货币投资收入，纳入到韩国的税收体系范围内;而金融机构则不允许持有、买入、担保、投资虚拟货币。

对于这次的监管措施，韩国青瓦台一位官员告诉第一财经记者：“文在寅总统曾在几天前亲自召开会议，就虚拟货币的动向和对应方案进行过深入的探讨和研究;韩国政府认为，现如今涉及虚拟货币的状态异常严峻，我们也将继续关注后续的市场动态，针对非法行为将决不手软。”

韩金融机构已加强比特币交易管控

除了政府层面的监管措施外，韩国金融界近期也推出了限制措施，以配合监管机构的有关举措。

一位韩国金融界人士向第一财经记者透露，包括国民银行、新韩银行、韩亚银行在内的韩国几家大型商业银行近日均收到来自上级的指示，要求对于超过一定金额以上、涉及境外的比特币交易加强管控。“特别是若经办跨境汇款的过程中，发现收件人姓名中带有代指比特币的‘BIT’字样，必须要向汇款人确认这笔款项是否为有关虚拟货币的交易。”

而针对韩国境内虚拟货币交易所所使用的“虚拟账户”制度，韩国各大商业银行也推出了限制性措施。

截至第一财经记者发稿前，韩国KDB产业银行决定从下月起，停止涉及交易所的虚拟账户制度，并关闭现有的针对虚拟货币交易所的“虚拟账户”;此前，韩国友利银行、IBK企业银行都宣布将针对这项业务进行限制。

第一财经记者了解到，韩国的比特币交易所为了用户的便利，通常会使用银行的“虚拟账户”业务，即银行向每一个用户提供一个对应的银行账号，只要向该账号汇款，省去交易所做收款确认的程序，现金可直接进入交易所的个人账户;而在此过程中，银行可以获得一定的金额作为手续费。