2017陆家嘴论坛｜周小川称人民币跨境支付系统将落户上海！认识一下“CIPS”(2)

CIPS进展如何?

2015年10月CIPS一期项目建设正式上线运营，首批直接参与者包括境内的中外资银行机构19家，间接参与者一共176家，覆盖了47个国家和地区。

CIPS执行董事、央行清算总中心副主任李伟当时介绍，一期主要功能是便利人民币跨境业务处理，支持跨境贸易和货物、服务贸易结算、跨境投融资、跨境个人汇款等业务，CIPS对人民币国际化和加入SDR（特别提款权）都具有一定推动作用。

但李伟当时也表示，两百多家的间接参与者覆盖面还远不够，业务种类也较为单一，还没有起到主渠道的作用，代理行和清算行的模式在相当长一段时间还会与CIPS并行。因此，需要进一步拓展覆盖面。

因此，CIPS分两期建设：一期主要采用实时全额结算方式，为跨境贸易、跨境投融资和其他跨境人民币业务提供清算、结算服务;二期将采用更为节约流动性的混合结算方式，提高人民币跨境和离岸资金的清算、结算效率。

2016年3月25日，CIPS与国际金融同业合作机构签署《合作备忘录》，人民币跨境支付基础设施建设继续加快，CIPS二期将在2017年年底建成，同时引入十几家直接参与者和境外参与者加入。

国外怎么做?

对多数国家来说，所谓清算主要指的是国内各金融机构之间的行为，但当一国货币已经或即将成为国际性货币时，清算便往往从国内扩展到国外。跨境清算通常需要国内清算的配合，并以国内清算为基础来进行。目前全球范围内比较有代表性的清算系统为美国的CHIPS和Fedwire系统及日本的BOJ-NET，FXYCS，Zengin System和BCCS系统。

那么其他国家支付清算体系又是怎样的?

目前美元有两大清算系统。CHIPS(clearing house interbank payment system)是“纽约清算所银行同业支付系统”的简称，是全球最大的私营支付清算系统之一，主要进行跨国美元交易的清算。

与之相对应，Fedwire(Federal Reserve Communication System)是美联储转移大额付款的系统，遍及全国12个储备区的1万多家成员银行之间的资金转账，实时处理美国国内大额资金的划拨业务。同时，Fedwire为CHIPS提供最终资金清算，也就是说，无论CHIPS成员行是否加入Fedwire，均可指定另一家银行(必须是Fedwire的成员行)作为结算银行。

据悉，日本的银行间支付清算体系主要由四个系统组成。一是用於对提交到同城票据交换所的汇票和支票进行清算的“汇票和支票清算系统(Bill and Cheque clearing system，缩写为BCCS)”，二是用於日本国内跨行转账清算的“全银数据通信系统(Zengin Data Telecommunication System，简称为Zengin System)”，三是用於外汇交易中的日元清算的“外汇日元清算系统(Foreign Exchange Yen Clearing System，缩写为FXYCS)”，四是主要用於包括民间运营清算系统产生的净债务在内的银行间债务清算的“日本银行金融网络系统(Bank of Japan Net Funds Transfer System，缩写为BOJ-NET)”。