最大邮币卡交易平台被封 文交所金融创新走歪路(2)

在“老师”指导下，吴女士从前期买入到后期补仓，先后共投入了约100万元，等到卖出后损失近半。短短一个月里，和吴女士一样深套这几只邮票的全国大约有一万名投资者，他们都是该平台的一家会员公司——浙江华恩资本管理有限公司(下称“浙江华恩”)开发的客户。在平台的代理商之间，这种邮票运作路数被称为“万人打板”。

2016年12月29日，浙江省金华市公安局统一指挥调度江南、金东、义乌、东阳、舟山普陀五地警方，在山西太原端掉了一个人数众多、涉案金额巨大的“网络诈骗团伙”，抓获犯罪嫌疑人392人，后刑拘347人。他们都是浙江华恩的员工。

12月30日，警方顺藤摸瓜，冻结了上述平台银行账户10.2亿元资金，还从其服务器后台导出了由浙江华恩开发的4.5万名受害者。接近办案警方的人士告诉记者，由于平台频繁删除信息，实际受害者可能超过4.5万名，并且，浙江华恩不过是该平台约2000家会员公司的其中一家。

2017年1月20日，河北省沧州市公安局以调查诈骗案为由调取了该平台的财务账目、会员入市协议，以及271只邮币的上市手续等材料，一起涉及全国各地受害者的邮币卡诈骗案终于浮出水面。

骗局脚本：一人分饰N角

打开上述邮币卡交易平台的交易终端软件可以看到，其界面与股票行情软件十分接近，只不过证券代码代表的是邮币而不是股票。唯一的区别是，邮币卡一周交易6天，除了模仿股市的早盘和午盘，还有晚上7点到9点的夜盘，以让上班族也有时间参与交易。

起初，吴女士以为自己只是遇到了和股市一样的行情波动。不过，警方掌握的证据证明，这不是简单的市场波动，而是一个系统性的骗局。骗子们不仅有周密的行骗步骤，还会人为制造行情，诱使投资者上当受骗。

记者获得了一份上述邮币卡交易平台代理商“高城老师”对内的培训视频。视频中，“高城”对员工说：“要揣摩客户的心理，打消他的顾虑，跟他先打得火热，然后给他筑梦，让他把资金转到邮票上来。要催客户赶紧入金，因为资金的基数决定了庄家能做几只票。”

“高城”特别强调，客户入金的第一周不能亏损，各团队人员要在群里一起宣传“万人打板”，“在大幅拉升的情况下，客户容易冲动，会疯狂增加资金投入。每位‘老师’一周内至少要拉进50万元客户资金，200人团队一共是1亿元目标。”