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4个月470份罚单 信贷业务成违规“重灾区”

2017-05-09 22:05:24    第一财经  参与评论()人

如果说从3月底以来,银监会一个月连发8份监管文件,从出文速度、密度、力度都属空前绝后,那么,从1月~4月累计发出的470份罚单不难看出,银监会正在加大检查和处罚力度,确保规章制度落到实处。

银监会网站显示,2017年以来银监会加大监管处罚力度,今年一季度,银监会系统作出行政处罚485件,罚没金额合计1.9亿元;处罚责任人员197名,其中,取消19人的高管任职资格,禁止11人从事银行业工作。

另据大连银行金融市场风险管理部凤宇骄《今年银监部门470份罚单统计分析》(下称《分析》)指出,从2017年初截至4月底,银监会系统披露的、属于本年度开具的罚单共计470张,已经占到去年披露总量的八成左右,罚款金额达到1.39亿元。

“敢于亮剑、敢于碰硬,勇于‘揭盖子’、‘打板子’,坚持严罚重处,始终保持整治金融乱象高压态势,重拳出击查处了一批违法违规案件。”早在4月7日,银监会在通报今年监管处罚工作开展情况时便指出。

监管下文与处罚同步

“银监会作出处罚是在3月底,跟密集下发监管文件基本是同时动作。”凤宇骄指出,罚单虽然数量不多,但处罚的金额合计达到了4310万元(包括对4名高管人员的罚款20万元)。

3月底同步下发的银监会办公厅45号文、46号文,以及4月6日下发的53号文,是对“三违反、三套利、四不当”的专项治理。根据前述《分析》,3月份银监会开具罚单139份,高于2月份的127份。

4月7日、10日,银监会又分别下发《关于银行业风险防控工作的指导意见》(6号文)与《关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》(7号文)。《分析》显示,虽然4月份罚单仅有27份,不过据了解,罚单的公布具有滞后性,部分4月份作出的处罚尚未公开。

从1~4月银监会开具罚单的类型分布看,信贷业务违规、票据业务违规以及其他类违规排名前三,分别为229、73与54件。此外,违反审慎经营规则以52件暂居第四。

“由于信贷业务是银行的传统业务,在各类业务中占比最大。一般而言,基数越大,出现违规行为的可能性就越大,也越容易吃罚单。票据违规行为作为近几年监管处罚的重点,罚单数量仅次于信贷违规。”凤宇骄指出。