外汇局副局长：对外汇业务高风险金融机构采取更严格监管(3)

宏观审慎与微观市场监管并重

微观市场监管关注单个主体和行为。表面上看，其不及宏观审慎管理防范系统性风险的作用直接，但如果考虑到金融体系由千万个市场主体寸积铢累，则忽视对微观市场的监管，其顺周期的风险聚集同样会引发危机。对微观市场的监管主要在于以下两个方面：

一是要加强外汇交易真实性合规性审核。当前，我国在实现经常项目可兑换基础上实施真实性和合规性审核，一方面，是因为通过审核外汇交易背景材料能够区分资金项目，避免资金借道管理更加宽松的经常项目实现跨境流动，维护资本项目管理的有效性;另一方面，在于健康、有序的外汇市场秩序需要绝大多数的外汇交易真实合法，而真实性审核能够有效识别非法、异常交易，也有利于守法主体更加便捷地办理外汇业务。因此，应当要求金融机构在外汇业务办理过程中，落实“了解你的客户”的展业原则，加强对交易真实性、合规性背景的单证审核。外汇管理部门应通过对金融机构进行非现场监测核查、现场检查核查等，确保真实性审核执行到位;同时，也要主动帮助银行更好地开展真实性审核。近期，外汇局已通过技术手段实现了向银行开放电子报关信息，在不改变现有企业业务办理手续的同时，为银行提供了新的信息查询渠道，能够有效防止企业重复使用、篡改报关单办理付汇。上述电子报关信息核验是非强制性的，银行可以按照展业原则自主进行，有利于其在效率上实现最大化。

二是要严厉打击外汇市场的违法违规行为。对于企业虚假对外投资、虚假利润汇出、伪造或构造贸易背景骗汇、个人分拆购付汇、假借贸易或投资渠道对外转移资产等违法违规行为，外汇管理部门将予以严厉打击。此外，外汇管理部门还将加强与公安等部门的监管合作，严厉打击地下钱庄等犯罪活动，严厉查处地下钱庄交易对手，延伸打击链条。对于查实的违法违规案件，在处罚标准上，按照从严从重标准处罚违规交易和主体;在处罚方式上，坚持公开曝光，加大对守信的联合激励和对失信的联合惩戒力度。

4月25日，习近平总书记在中共中央政治局第四十次集体学习时强调，“维护金融安全，是关系我国经济社会发展全局的一件带有战略性、根本性的大事。金融活，经济活;金融稳，经济稳”。2017年以来，我国外汇市场比较稳定，跨境资本流动趋向平衡。但当前世界经济金融形势仍然复杂而脆弱，外汇管理部门肩负着防范跨境资金流动过度冲击、维护金融稳定的重要使命。未来，外汇管理一方面要继续增强风险防范意识，加强外汇市场监管，坚持探索宏观审慎管理与微观市场监管相结合的路径，维护健康、稳定、良性的外汇市场秩序，坚决守住不发生系统性金融风险的底线;另一方面，要继续推动和支持金融市场的双向开放，进一步提升贸易投资的便利化水平。