监管约谈银行高层排查股东资格 或严打杠杆资金入主

险资“热恋”银行暂休矣

□本报记者 陈莹莹

险资举牌银行股早已不是什么新鲜事儿。中国证券报记者梳理多家上市银行前十大股东名单发现，民生银行、平安银行、兴业银行等股份制银行尤其受到保险资金的青睐。同时，商业银行股东、股权相关的“八卦新闻”也从未停歇。知情人士向中国证券报记者透露，近日地方银监部门已迅速出击，召集商业银行高层座谈，摸底和排查银行股东资格、入股资金来源等相关情况。

据了解，银监会《关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》（以下简称“《通知》”）再次强调要加强关联关系审查，防止通过委托他人代持股权、关联方与一致行动人联合持股等方式规避股东资格审查的行为；加强资金来源审查，确保入股资金为投资人自有资金，来源合法合规。

专家认为，关于银行股东的准入监管、股权监管等，银监部门一直都有明文规定，且门槛相当严格，但以往由于种种原因出现了“牛栏关猫”的现象。此番监管部门旨在筑紧“篱笆”，弥补监管短板，从源头遏制银行业风险。

券商人士预计，未来合规的参股和举牌行为不会受到太多影响，但针对杠杆资金“入主”商业银行并违规获利的行为，一定会受到严厉打击。

严堵杠杆资金

“关于股东资金这一块，目前我们也在研究，我个人理解是针对那些来路不明的资金，或是杠杆资金。”一位地方城商行负责人告诉中国证券报记者，《通知》下发当日，就有地方银监部门召集了商业银行高管座谈。这位负责人表示，由于《通知》下发时日尚短，地方银监部门执行起来也是“摸索着做”。

在不少A股上市银行的前十大股东名单中，除了有保险公司的自有资金，也不乏一些万能险产品的身影。

根据《通知》，银监会将研究制定统一的银行业金融机构股东管理规则，明确银行业金融机构股东资格、参控股机构数量等监管要求。各级监管部门应强化准入监管，穿透识别实际控制人、最终受益所有权人，并审查其资质。

专家指出，监管部门对于银行股东管理的规定足够严格，但在实践中，却难免出现“牛栏关猫”的情况。中国社科院金融所银行研究室主任曾刚指出，“我国商业银行的准入门槛一直都是很严格的，即便最近两年监管部门在推动民营银行发展的同时，对股东也有很严格的限制，以最大程度控制降低银行业风险。从股东资质来讲，也要求股东本身所处的行业应该是比较健康的行业等。”