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“郭旋风”刮向金融乱象 银行严查十大问题

2017-04-13 22:50:57    第一财经  参与评论()人

近几年,金融市场新产业、新业务花样迭出,银行同业、理财业务、资产产品等业务领域创新较多,交叉性金融产品存在层层嵌套、链条过长,参与机构也存在业务、行为等不规范,这些种种问题被视为金融乱象

就此,银监会在多个场合都提及要坚决治理金融乱象。第一财经获悉,4月7日,银监会就下发了《关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》(银监发[2017]5号,下称“5号文”),集中整治银行业存在的金融乱象。对于违规行为,今年以来银监会也加大了处罚力度。

“金融机构有什么问题就排查什么问题,排查出来什么问题就去整治什么问题,有什么问题就解决什么问题。”银监会相关负责人曾表示。银行业究竟有哪些市场乱象?银监会在5号文中梳理出具体问题清单,让银行“对号入座”进行自查。

这些“银行业市场乱象的表现形式”涵盖股权和对外投资、机构及高管、规章制度、业务、产品、人员行为、行业廉洁风险、监管履职、内外勾结违法和非法金融等十大方面,共计35项。

股东资金来源与股权代持成关注重点

5号文列出的银行业市场乱象清单中,股权和对外投资乱象放在首位。主要涉及股东、股权、对外投资和员工持股。

其中,股东的乱象包括资金来源不符合自有资金要求,或入股资金未真实足额到位,未经批准超过规定比例持股,或抽逃资本金等。